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| 本文作者： 陳伊莉 | 2017-10-27 20:06 |
繼ICO、中國境內(nèi)虛擬貨幣交易所被叫停后，圈內(nèi)通過社區(qū)、微信等平臺傳播的海外炒幣招募與途徑的消息也增長了不少。只要國內(nèi)投資者手上仍然持有比特幣，就有交易的需求。而在比特幣等加密數(shù)字貨幣的生態(tài)鏈條中，比特幣與法幣的兌換交易是其中的重要環(huán)節(jié)。一般地，可以將其分為場內(nèi)交易和場外交易。
比特幣場外交易的出現(xiàn)早于場內(nèi)交易。場外交易通常沒有固定的場所、規(guī)定的成員資格和嚴(yán)格的規(guī)則制度，主要是交易對手通過私下協(xié)商進(jìn)行的一對一交易。雷鋒網(wǎng)此前也曾報(bào)道，在場外交易中，缺乏KYC環(huán)節(jié)，沒有監(jiān)管保障。一旦發(fā)生糾紛，追究難度極大。
雷鋒網(wǎng)10月27日獲悉，國家互金專委會(huì)于今日發(fā)布了《比特幣場外交易監(jiān)測報(bào)告》（以下簡稱“報(bào)告”），報(bào)告對比特幣場外交易方式，場外交易平臺，場外交易規(guī)模，走勢與分布情況等進(jìn)行了調(diào)查統(tǒng)計(jì)。
報(bào)告指出，自2017年6月國內(nèi)主要交易平臺開放提幣以來，交易規(guī)模明顯減少。而隨著9月初國內(nèi)ICO和比特幣交易的業(yè)務(wù)清理，場外交易規(guī)模再一次繁榮，近兩周，LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家海外場外交易平臺的比特幣合計(jì)交易額達(dá)6.8億元。
以下是報(bào)告原文，雷鋒網(wǎng)作了不改變原意的編輯：
比特幣場外交易主要形式可以為三種，分別是線上P2P交易、線上B2C交易和線下交易。
線上P2P交易一般通過LocalBitcoins、CoinCola等場外交易平臺。該類平臺為比特幣買家和賣家提供信息發(fā)布的場所，交易模式類似“淘寶”模式，買家和買家根據(jù)發(fā)布的信息進(jìn)行一對一交易。具體流程如下。
平臺注冊：交易對手雙方在平臺注冊之后填寫相應(yīng)的資料，一般不需進(jìn)行實(shí)名等認(rèn)證過程；
發(fā)布交易：交易對手雙方根據(jù)需求在平臺上發(fā)布買幣或賣幣的交易廣告。賣方須將想要賣出的比特幣托管到平臺上，平臺作為中間人從交易成功的每筆交易中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)；
拍單：類似“淘寶”模式，買家“拍下”一定數(shù)量的比特幣后，平臺將賣家的比特幣鎖定；
付款：根據(jù)約定的付款方式，買方向賣方付款，并提供付款成功證明。付款方式豐富多樣，涵蓋銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金匯款、第三方支付、禮品卡等。支付寶、微信、銀行轉(zhuǎn)賬等為比特幣兌人民幣（BTC-CNY）場外交易的主要支付方式；
確認(rèn)收款：賣方確認(rèn)收款后，確認(rèn)交易成功，平臺自動(dòng)釋放鎖定的比特幣給買方。
用戶可直接向平臺購買或賣出比特幣，其價(jià)格由平臺指定。平臺在收取用戶的付款后，將直接釋放比特幣給買家用戶，或在收到比特幣后，將資金釋放給賣家用戶。B端的資金或比特幣為平臺自有或來自于合作商戶。
買賣雙方在線上或線下，通過在線聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群組、Slack群組，或面對面的純線下方式進(jìn)行交易。
監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，隨著9月份監(jiān)管政策的推出，國內(nèi)的比特幣場外交易平臺如幣看、比特匯等逐漸退出。目前國內(nèi)用戶常用的比特幣場外交易平臺4家，均在海外，分別是LocalBitcoins，Paxful，CoinCola以及BitcoinWorld。場外交易往往沒有國界限制，相關(guān)平臺可以面向全球提供服務(wù)。例如LocalBitcoins誕生于2012年，支持248個(gè)國家、為超過1.5萬個(gè)城市的用戶提供比特幣場外交易服務(wù)，其中也包括人民幣用戶。
從BTC-CNY場外交易使用的人民幣支付手段來看，監(jiān)測結(jié)果表明，2017年以來，通過Paxful完成的BTC-CNY場外交易中，96.3%的交易訂單通過支付寶完成人民幣轉(zhuǎn)賬，2.7%的訂單通過微信支付完成人民幣轉(zhuǎn)賬，其次是Itunes禮品卡，占比0.56%。在LocalBitcoins的交易廣告中，抽樣監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，57%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶，其次是銀行轉(zhuǎn)賬，占比28%。在CoinCola的交易廣告中，抽樣監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，85%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶，其次是銀行轉(zhuǎn)賬，占比12%。
BTC-CNY場外交易規(guī)模走勢如圖1所示（注：采用LocalBitcoin及Paxful兩家平臺交易數(shù)據(jù)）。可以看出，2017年2月以前，BTC-CNY場外交易額相對較小。隨著2月初國內(nèi)主要比特幣交易平臺禁止提幣，交易規(guī)模出現(xiàn)爆發(fā)式增長。自2017年6月國內(nèi)主要交易平臺開放提幣以來，交易規(guī)模明顯減少。隨著9月初國內(nèi)ICO和比特幣交易的業(yè)務(wù)清理，場外交易再一次繁榮。從LocalBitcoin及Paxful兩家平臺交易數(shù)據(jù)來看，BTC-CNY場外交易量占其比特幣場外交易總量的份額從5%左右上升至20%左右，具體走勢如圖2所示。
圖1 BTC-CNY場外交易日交易額走勢
圖2 BTC-CNY場外交易份額走勢
與BTC-CNY場內(nèi)交易對比可以看出恰恰相反的走勢，如圖3所示，2-5月是場內(nèi)交易規(guī)模的低谷，6-8月場內(nèi)交易規(guī)模顯著提升，9月份以來持續(xù)走低。從交易規(guī)模對比上看，目前P2P模式的BTC-CNY日均場外交易金額僅為前期場內(nèi)交易金額的1/100左右。
圖3 BTC-CNY場內(nèi)交易額走勢
通過對近兩周LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家平臺的BTC-CNY交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，從交易規(guī)模上看，三家平臺合計(jì)交易額6.8億元，其中香港的CoinCola平臺交易額增長顯著，在三家平臺中占比達(dá)七成。下圖給出了三家平臺近兩周的交易額對比情況。
圖4 交易額走勢與分布情況
從三家平臺的訂單規(guī)模來看，單筆交易金額小于1萬元的訂單數(shù)量占比67%，訂單金額合計(jì)占比14%；單筆交易金額1萬-10萬元的訂單數(shù)量占比31%，訂單金額合計(jì)占比60%；單筆交易金額大于10萬元的訂單數(shù)量占比2%，訂單金額合計(jì)占比26%。具體分布如圖5所示。
圖5 BTC-CNY場外交易訂單金額分布
隨著比特幣的深入發(fā)展，場外交易活躍度日益提升。場外交易對手雙方匿名性強(qiáng)，交易支付渠道眾多，且可能存在欺詐交易隱患。國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺將持續(xù)監(jiān)測。
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