雷鋒網(wǎng)AI金融評論報道，前一段時間，繼輿論大嘩的ICO項目被央行緊急叫停，60家ICO融資發(fā)行平臺實行清理整治后，監(jiān)管當(dāng)局決定關(guān)閉中國境內(nèi)虛擬貨幣的交易所，這涉及“幣行”、“火幣網(wǎng)”和“比特幣中國”等為代表的所有虛擬貨幣與法幣之間的交易所。

這就相安無事了嗎？都說了，開倒車很危險的。根據(jù)雷鋒網(wǎng)連日調(diào)查，一刀切的監(jiān)管，同時也滋生出許多難以控制的風(fēng)險。投資者也一如既往的“勇敢”。

提供一條龍服務(wù)，幣友奔走相告：“下海了！”

近日，隨著國內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局決定關(guān)閉中國境內(nèi)虛擬貨幣交易所的消息公布，圈內(nèi)通過社區(qū)、微信等平臺傳播的海外炒幣招募與途徑的消息也增長了不少。

據(jù)調(diào)查，這些海外炒幣行為俗稱為“搬磚”。搬磚是指，利用不同交易平臺的價格差距來從中賺取利益，因為這些平臺進(jìn)行的是撮合性交易，每個平臺行成的價格存在差異，但經(jīng)濟(jì)規(guī)律下，差價慢慢都會被搬平。一般來說，目前“搬磚”多是在價位較低的國內(nèi)平臺購買比特幣，然后到國外價位較高的平臺賣出，從中賺取差價，然后提取現(xiàn)金到國外銀行賬戶。

這個過程看似簡單，但參與其中的，多數(shù)是知識薄弱的投機(jī)者。對他們來說，這就不是那么容易操作了，比如語言障礙、海外賬戶開設(shè)、人民幣回流等等。

因此，有需求就有服務(wù)，就有生意鏈條。據(jù)雷鋒網(wǎng)了解，圈子里就有一部分人，專門在召集國內(nèi)玩家進(jìn)行搬磚，包括會在社群里不定時發(fā)布價位信息、利好消息，以及提供翻墻教程、翻譯服務(wù)，國外賬戶設(shè)置與提現(xiàn)教程等。除此之外，當(dāng)然也有交易平臺推薦。

以某海外炒幣社群為例，該社群會給投資者推薦亞洲某國的交易平臺，因為“該地區(qū)監(jiān)管松懈，沒啥審核，辦卡（開設(shè)賬戶）容易?！蹦壳霸撋缛赫诿赓M提供上述信息服務(wù)，以求聚集更多參與人士。

很明顯，這是鏈條的第一步。該組織者表示，等參與者人流達(dá)到一定程度，就會開啟與海外交易平臺合作的計劃。這樣一來，未來則能以手上的客流資源，與交易平臺合作分成。這些社群，每天不定時發(fā)布利好，同時強(qiáng)制入群者分享海報以進(jìn)行傳播，否則會被請出群。

而這些社群，都只不過屬于后來者。據(jù)媒體報道，目前在幣圈內(nèi)，早已有部分人士形成了這樣合作鏈條。

關(guān)平臺？巨額的場外交易

國內(nèi)投資者手上持有比特幣，就有交易的需求，尤其是ICO停止后退回的一筆資產(chǎn)仍然在套中。而現(xiàn)實中，除了“搬磚”，還有一種冒險的虛擬貨幣交易形式——脫離平臺的場外虛擬貨幣交易。如果說強(qiáng)制關(guān)閉國內(nèi)比特幣交易平臺是切斷了“搬磚”的財路，那么場外交易就更加有恃無恐——因為這是監(jiān)管看不到的地方——利用比特幣錢包交易，去中心化下無法知道交易地址背后的是誰。

場外交易的形式是，由一個在圈內(nèi)具有擔(dān)保資格的人擔(dān)任交易員，負(fù)責(zé)收幣、出幣，然后從中抽取部分費用，或者是直接收幣轉(zhuǎn)賣，繼續(xù)搬磚。由于場外交易是點對點交易的形式，投資者只需要通過數(shù)字貨幣錢包轉(zhuǎn)賬。

據(jù)雷鋒網(wǎng)調(diào)查，在某個一百多人的微信群中，場外交易額度巨大。這其中也許交易頻率不高，但單筆交易數(shù)額大，比如，有人放言：高價收BCC 4000個。按照今日BCC 2500元一個左右的價格，4000個BCC總值約1000萬人民幣。

風(fēng)險潛伏

這些看起來誘人的財路，實質(zhì)也是存在相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險。

業(yè)內(nèi)人士表示，搬磚的行為中，如果轉(zhuǎn)向速度有保證的情況下，則可搬平；但如果交易擁堵，則相當(dāng)容易遭受目標(biāo)市場價格下跌的損失風(fēng)險?！袄畲嬖诘臅r間是很短暫的。”而且，據(jù)媒體報道，“內(nèi)行人都是用自動交易程序來自動化完成的，肯定比人快?！?/p>

除此之外，由于比特幣目前的主要交易用途多用于黑市，如此大額的交易，也存在卷入國際犯罪團(tuán)伙交易當(dāng)中的風(fēng)險。

而在場外交易中，缺乏KYC環(huán)節(jié)，沒有監(jiān)管保障。場外交易只需要基于區(qū)塊鏈的錢包點對點交易，開設(shè)一個錢包賬戶只需要昵稱和登錄密碼，就會生成各自的地址，這些信息背后，無法知道誰是誰。一旦發(fā)生糾紛，追究難度極大。

而值得注意的是，這些場外交易脫離監(jiān)管越來越徹底。業(yè)內(nèi)人士表示，在微信群聊天管制規(guī)定出臺后，這些投資者以及召集者也開始逐漸減少對微信平臺的傳播依賴，大家現(xiàn)在干脆轉(zhuǎn)而使用其他即使通訊工具，比如國外的WhatsApp（閱后即焚）等來溝通。

昨日，摩根大通CEO Jamie Dimon在一場投資人會議上說比特幣“不會有好下場”，并預(yù)測這場泡沫最終會崩塌。“這種貨幣是行不通的。人們憑空投資一種貨幣，還認(rèn)為買他的人都非常聰明，這種生意行不通?！彼€說，“這是一場騙局”，“比郁金香騙局還糟糕！”

業(yè)內(nèi)人士評論稱，可見，創(chuàng)新已經(jīng)給傳統(tǒng)金融帶來足夠的威脅讓其恐慌。誠然，兩者之間存在矛盾，但若無知盲目地沖到一個陣地，被割了也只剩一聲虛嘆了。

但不得不提的是，監(jiān)管粗暴一刀切，滋生的是更多難以控制的風(fēng)險，為什么不能好好完善相關(guān)制度和政策呢？

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