近日，云擴(kuò)科技CEO劉春剛做客雷鋒網(wǎng)《AI金融評(píng)論》公開課，圍繞“RPA+AI：開辟金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新途徑”主題，詳細(xì)講述了RPA在企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中所解決的痛點(diǎn)以及遇到的挑戰(zhàn)。

以下為劉春剛演講精選內(nèi)容：

我是云擴(kuò)科技CEO劉春剛，今天想給大家分享的主題是“RPA+AI：開辟金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新途徑”。

云擴(kuò)科技成立于2017年，作為RPA領(lǐng)域的創(chuàng)新領(lǐng)軍者，公司以自研的云擴(kuò)RPA平臺(tái)為核心，為各行業(yè)客戶提供RPA+AI的服務(wù)和解決方案，助力企業(yè)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

我們服務(wù)了金融、能源等眾多行業(yè)，其中包括中國(guó)銀行、國(guó)家電網(wǎng)、中國(guó)移動(dòng)、馬士基等行業(yè)標(biāo)桿客戶。云擴(kuò)的總部位于上海，在北京、深圳、西安、蘇州及日本東京等城市均設(shè)有研發(fā)中心或辦公室。

今天的分享主要分為兩個(gè)部分。第一部分，我會(huì)簡(jiǎn)要地介紹什么是RPA+AI。第二部分，我會(huì)介紹RPA+AI對(duì)金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來了哪些新的變化以及我們的一些實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

「RPA+AI」的三個(gè)階段

和工廠里幫助我們搬箱子的物理機(jī)器人不同，RPA軟件機(jī)器人是一種無形的軟件機(jī)器人。它運(yùn)行于電腦或手機(jī)等數(shù)字化設(shè)備中，能夠幫助員工從繁瑣的工作中解放出來。比如發(fā)郵件、做報(bào)表、錄數(shù)據(jù)等具有重復(fù)性、規(guī)則性等特征的工作，都非常適合用RPA來處理。

云擴(kuò)智能RPA產(chǎn)品目前在各個(gè)行業(yè)中都有廣泛的應(yīng)用。我們的一個(gè)大型制造企業(yè)客戶，在國(guó)內(nèi)有很多生產(chǎn)工廠與供貨商，在海外也有許多客戶與經(jīng)銷商，財(cái)務(wù)部門需要大量員工專門負(fù)責(zé)對(duì)賬，而如今這些重復(fù)性的對(duì)賬工作已經(jīng)通過軟件機(jī)器人自動(dòng)完成。

再比如一家大型的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，客服部門每天會(huì)收到大量申訴單，以前只能靠員工手動(dòng)地處理這些信息。現(xiàn)在RPA機(jī)器人可以自動(dòng)登錄系統(tǒng)，下載申訴信息放到Excel表格里，進(jìn)行自動(dòng)分類，并且判斷預(yù)處理的工作。

在物流行業(yè)類似訂單處理的工作也都可以交由機(jī)器人自動(dòng)執(zhí)行：機(jī)器人可以自動(dòng)登錄物流公司的信息化系統(tǒng)，對(duì)客戶的發(fā)貨單或者預(yù)訂單進(jìn)行處理。在銀行業(yè)，RPA可以幫助工作人員自動(dòng)處理銀行內(nèi)部的各種報(bào)表、信用卡發(fā)卡等各種重復(fù)性工作。

RPA與AI的結(jié)合，是未來RPA產(chǎn)品不斷進(jìn)化的最重要的方向之一。

我認(rèn)為RPA智能化將分為三個(gè)階段進(jìn)行：第一個(gè)階段是基于規(guī)則的自動(dòng)化操作階段，這一階段的主要目標(biāo)是利用AI算法讓機(jī)器人的執(zhí)行越來越穩(wěn)定，能夠識(shí)別更多的軟件。

第二個(gè)階段是感知階段，基于OCR、NLP以及語音識(shí)別等能力，讓RPA機(jī)器人具備識(shí)別與抽取各種業(yè)務(wù)文本與數(shù)據(jù)的能力，大大拓展RPA的應(yīng)用場(chǎng)景。

最后一個(gè)階段是認(rèn)知階段，基于大數(shù)據(jù)或更多的人工智能算法，賦予機(jī)器人理解流程、理解環(huán)境的認(rèn)知能力。

這三個(gè)階段能夠處理的問題不同，帶給企業(yè)的價(jià)值也不同，發(fā)展過程也是逐步遞進(jìn)的。

云擴(kuò)在RPA+AI領(lǐng)域投入了大量的研發(fā)精力，我們希望把更多的算法集成到RPA中，幫助企業(yè)打造智能化生產(chǎn)力。云擴(kuò)于今年第二季度推出的兩款RPA+AI產(chǎn)品，就是在機(jī)器人上集成AI算法，具備認(rèn)知智能。

RPA助力企業(yè)克服數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“兩大挑戰(zhàn)”

接下來我們主要聊一聊在金融行業(yè)中，云擴(kuò)智能RPA產(chǎn)品助力企業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型，是近幾年來包括金融在內(nèi)等各個(gè)行業(yè)所提到的最多的詞匯之一。很多企業(yè)都意識(shí)到“數(shù)字化拐點(diǎn)”遲早會(huì)到來，必須采取相應(yīng)措施加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型。但是，在真正的數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，企業(yè)會(huì)面臨諸多挑戰(zhàn)。

首先，企業(yè)中存在非常多的系統(tǒng)，這些系統(tǒng)之間往往是割裂的，“流程孤島”大量存在。很多人誤認(rèn)為信息化系統(tǒng)越多，數(shù)字化轉(zhuǎn)型就會(huì)越成功，實(shí)際上這是一個(gè)誤解。并不是信息化系統(tǒng)越建越多，企業(yè)就走在了去往數(shù)字化轉(zhuǎn)型的正確方向上。反而，我們看到很多企業(yè)內(nèi)部陳舊的信息化系統(tǒng)，產(chǎn)生了大量的重復(fù)性工作，增加了企業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本。

其次，信息化系統(tǒng)更新與改造的速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足業(yè)務(wù)創(chuàng)新的需求。現(xiàn)在各個(gè)行業(yè)的變化非常迅速，很多企業(yè)都需要進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，從而提升客戶體驗(yàn)。但對(duì)企業(yè)內(nèi)部的信息化系統(tǒng)進(jìn)行改造的成本與周期都無法滿足快速變化的創(chuàng)新需求，這也導(dǎo)致了企業(yè)內(nèi)部技術(shù)債越積越多。

那RPA+AI是怎樣幫助上述企業(yè)加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型呢？

大部分客戶進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型時(shí)，所面臨的最大挑戰(zhàn)是缺乏敏捷性。而RPA+AI則可以給企業(yè)帶來這種敏捷性。通過RPA技術(shù)，企業(yè)可以快速建立跨系統(tǒng)、跨平臺(tái)的智能自動(dòng)化能力。由于RPA具有非侵入式、靈活部署的特性，客戶在短期內(nèi)就能獲得效益。另外，我們把AI算法做到簡(jiǎn)單集成、快速拓展，簡(jiǎn)單拖拽就可以把AI能力落地到廣泛的業(yè)務(wù)流程中。

RPA為客戶帶來顯著的效率提升與成本優(yōu)化

RPA的成功實(shí)施會(huì)給金融行業(yè)的客戶帶來諸多好處。

第一，為企業(yè)降低運(yùn)營(yíng)成本。隨著人力成本的上漲，各個(gè)行業(yè)的企業(yè)都會(huì)感受到成本上漲的壓力。通過把重復(fù)性工作交由機(jī)器人完成，人類員工可以專注于更有創(chuàng)造性的工作，員工滿意度與客戶體驗(yàn)都會(huì)得到提升。

第二，降低同一項(xiàng)工作重復(fù)執(zhí)行的錯(cuò)誤率，這個(gè)需求在金融行業(yè)中尤為顯著。

第三，提高效率。比如在處理報(bào)表這樣的典型流程中，由RPA軟件機(jī)器人制作報(bào)表，效率可以提高8倍以上。而且機(jī)器人可以7*24小時(shí)不間斷執(zhí)行任務(wù)，為企業(yè)帶來極高的效率。

如何選擇一個(gè)企業(yè)級(jí)的智能RPA平臺(tái)？

中國(guó)有句古話，工欲善其事，必先利其器。剛剛我介紹了一些行業(yè)應(yīng)用的案例，那么企業(yè)在進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中如何選擇一個(gè)適合自己的RPA平臺(tái)呢？我建議從以下幾個(gè)方面去考察：

第一，RPA的產(chǎn)品必須具有高易用性，能讓企業(yè)客戶快速上手。授人以魚不如授人以漁。好的軟件產(chǎn)品能迅速跨越從原廠實(shí)施到合作伙伴實(shí)施，從合作伙伴實(shí)施到客戶直接采用的兩大技術(shù)接受鴻溝。一個(gè)設(shè)計(jì)精良、易學(xué)易用的RPA平臺(tái)可以大大降低企業(yè)自主掌握RPA的學(xué)習(xí)成本以及未來的維護(hù)成本，靠產(chǎn)品力實(shí)現(xiàn)規(guī)模化。

第二，運(yùn)行穩(wěn)定性。機(jī)器人執(zhí)行過程中必須足夠健壯，不容易出錯(cuò)。產(chǎn)品要滿足企業(yè)級(jí)平臺(tái)部署的各種精細(xì)的需求和可拓展能力。企業(yè)級(jí)軟件產(chǎn)品本身的技術(shù)壁壘其實(shí)往往在于這些看不見的積累上。

第三，RPA的生態(tài)如何？一個(gè)好的RPA平臺(tái)，一定要具有足夠的開放性與健康的生態(tài)。開放標(biāo)準(zhǔn)的接口鼓勵(lì)客戶和合作伙伴做一些定制化的開發(fā)。標(biāo)準(zhǔn)化的培訓(xùn)體系和用戶支持體系，能夠賦能客戶、開發(fā)實(shí)施商、咨詢合作伙伴的原生能力建設(shè)。

第四，RPA是否內(nèi)置以及能夠非常輕松地集成人工智能算法。內(nèi)置的人工智能算法可以開箱即用。而企業(yè)如果已經(jīng)自建了AI能力平臺(tái)，那么已有的AI模型是否能很好地集成到廠商的RPA平臺(tái)中？這也是一個(gè)非常重要的考量點(diǎn)。

第五，RPA廠商是否有專業(yè)的交付方法論與良好技術(shù)支持能力。

第六，RPA是否有靈活的部署與計(jì)費(fèi)模式？企業(yè)客戶部署的需求非常多樣化，尤其是像金融行業(yè)，對(duì)信息安全的要求非常高，往往只接受私有化部署。在其他行業(yè)，客戶則希望用云端SaaS上的RPA，直接開啟一個(gè)賬號(hào)就可以馬上使用，無需運(yùn)維、無需購(gòu)買服務(wù)器。無論哪種部署模型，都需要考慮到未來機(jī)器人數(shù)量增加時(shí)，平臺(tái)是否具備伸縮能力、高可用支持以及并發(fā)性要求。

精選提問

問題1: RPA的成本盈虧平衡點(diǎn)是多少？公司有多少員工，就可以考慮使用RPA？

劉春剛：降低成本不是RPA給企業(yè)客戶帶來的唯一好處。RPA除了降低成本，還能降低重復(fù)性工作的錯(cuò)誤率，提高工作效率，縮短業(yè)務(wù)響應(yīng)時(shí)間，提高流程規(guī)范性，優(yōu)化員工工作體驗(yàn)，這些都是RPA能給企業(yè)帶來的優(yōu)勢(shì)。如果單純只是對(duì)比成本，我認(rèn)為任何重復(fù)性的工作，釋放出來的人力成本遠(yuǎn)高于RPA的成本，并且可以靈活縮放規(guī)模應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)的波動(dòng)。

問題2：云擴(kuò)是怎樣應(yīng)對(duì)金融服務(wù)中隱私監(jiān)管要求的？

劉春剛：在金融行業(yè)，不管是銀行、保險(xiǎn)還是證券，對(duì)數(shù)據(jù)的隱私和安全要求都非常嚴(yán)格。云擴(kuò)非常重視在數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)方面的功能。從數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)傳輸過程中的加密、賬號(hào)的保護(hù)等很多功能點(diǎn)，都是云擴(kuò)RPA的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)。

問題3: 國(guó)外的RPA產(chǎn)品和國(guó)內(nèi)的有什么不一樣嗎？

劉春剛：目前國(guó)內(nèi)外的產(chǎn)品，在基本的產(chǎn)品概念上沒有本質(zhì)的差別。我們所面臨的場(chǎng)景和客戶痛點(diǎn)是一樣的。國(guó)內(nèi)外廠商的產(chǎn)品，更多的是在一些細(xì)節(jié)上存在差異化。國(guó)內(nèi)企業(yè)的商業(yè)環(huán)境和國(guó)外不太一樣，比如微信、釘釘?shù)淖詣?dòng)化以及很多手機(jī)應(yīng)用的自動(dòng)化，國(guó)內(nèi)廠商的產(chǎn)品會(huì)更加適應(yīng)本土企業(yè)的需求。

問題4: RPA目前有什么技術(shù)上的壁壘？

劉春剛：一款軟件產(chǎn)品有沒有技術(shù)壁壘，其實(shí)是看我們?cè)趺炊ㄎ凰?。產(chǎn)品的目標(biāo)是什么？

如果只是做一個(gè)簡(jiǎn)單的demo級(jí)別的產(chǎn)品，那應(yīng)該都沒有壁壘。但是如果想去做一個(gè)世界領(lǐng)先的產(chǎn)品，能夠被各個(gè)行業(yè)的客戶用來做不同的事情，那永遠(yuǎn)是有壁壘的。好的RPA產(chǎn)品會(huì)在智能性、穩(wěn)定性、易用性、兼容性以及執(zhí)行效率這些不同的參數(shù)上有非常大的差別，最終會(huì)影響產(chǎn)品的適用范圍以及客戶的實(shí)施成本。在這些方面都做到世界領(lǐng)先，那一定具有非常高的技術(shù)門檻。所以我經(jīng)常對(duì)團(tuán)隊(duì)說，如果你覺得自己做的事情難度不高，那是因?yàn)槟銓?duì)自己的要求太低。

問題5: RPA如何應(yīng)對(duì)客戶流程的不斷更新？

劉春剛：流程編輯器一定要具備非常好的靈活性和操作性。當(dāng)一個(gè)業(yè)務(wù)流程編輯好了之后，還需要客戶或者實(shí)施商維護(hù)這些流程，因?yàn)闃I(yè)務(wù)流程隨著時(shí)間的遷移會(huì)發(fā)生變化。一個(gè)好的流程編輯器，可以快速調(diào)整并幫助客戶適應(yīng)這種變化。這樣后續(xù)的運(yùn)維成本也會(huì)比較低。

問題6: 能介紹一下RPA在IT運(yùn)維領(lǐng)域的應(yīng)用嗎？

劉春剛：運(yùn)維方向，RPA可以應(yīng)用到非常多的重復(fù)性場(chǎng)景中。比如自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)狀態(tài)，自動(dòng)查詢運(yùn)維的日志等工作。

問題7: 疫情對(duì)RPA行業(yè)影響大嗎？

劉春剛：影響肯定是有的，要辯證地去看待。短期來看，疫情確實(shí)影響了很多行業(yè)客戶的采購(gòu)預(yù)期。但長(zhǎng)期來看，疫情也促使了很多行業(yè)開始思考如何進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，如何利用像RPA這樣的技術(shù)和產(chǎn)品來提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率。

雷鋒網(wǎng)、雷鋒網(wǎng)

雷峰網(wǎng)原創(chuàng)文章，未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載。詳情見轉(zhuǎn)載須知。