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雷鋒網(wǎng)AI金融評(píng)論消息，昨日晚間，交易量高達(dá)861億元、注冊(cè)用戶903萬(wàn)多的大型P2P平臺(tái)草根投資被曝爆雷。據(jù)悉，目前已有投資人報(bào)案，經(jīng)偵介入，草根投資辦公室人去樓空。
據(jù)了解，成立于2013年的草根投資目前交易額已經(jīng)超過(guò)860億元，在行業(yè)內(nèi)屬于準(zhǔn)一線平臺(tái)。據(jù)知情人透露其待收金額超過(guò)百億，草根投資出事，將成為此次雷潮中截至目前最大的雷。
實(shí)際上，對(duì)于草根金融的爆雷，雷鋒網(wǎng)在7月11日的《現(xiàn)場(chǎng)目擊 | 300億網(wǎng)貸平臺(tái)錢(qián)爸爸出事，誰(shuí)的鍋？》一文文末就進(jìn)行了預(yù)警。當(dāng)時(shí)在在針對(duì)P2P爆雷的報(bào)道中，雷鋒網(wǎng)AI金融評(píng)論也被業(yè)內(nèi)人士提醒注意剛剛宣稱(chēng)“融資23億”的草根投資，由于所涉及金額、投資人較大，故雷鋒網(wǎng)在文中并未明確指明。
當(dāng)時(shí)經(jīng)雷鋒網(wǎng)調(diào)查，草根投資的確存在一定可疑之處。包括：
6月5日，草根投資總經(jīng)理金夢(mèng)筆、風(fēng)控總監(jiān)王磊等高管辭職（隨后負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)集團(tuán)副總張旭也于上周離職，高管團(tuán)隊(duì)僅剩下董事長(zhǎng)兼CEO金忠栲一人）；
據(jù)爆料，草根投資購(gòu)買(mǎi)大量身份證和空殼公司造假，虛假融資、假標(biāo)和自融等違規(guī)操作現(xiàn)象嚴(yán)重。今年元旦，就有消息稱(chēng)金華警方發(fā)現(xiàn)了草根投資的假標(biāo)事件；
與草根投資關(guān)系密切的阜興集團(tuán)實(shí)際控制人朱一棟失聯(lián)，大大加大了草根爆雷的可能性；
23億元融資來(lái)得比較蹊蹺。其公告中提及的上市公司洲際油氣在今年3月以“重大資產(chǎn)重組”為名停牌，市值約為89億。在了解了該公司的經(jīng)營(yíng)情況及股民風(fēng)評(píng)后，雷鋒網(wǎng)第一感覺(jué)是，這筆“投資”可能有問(wèn)題；
關(guān)于這次P2P爆雷潮的起因，業(yè)內(nèi)有“溫州幫天仙局”的說(shuō)法。而草根投資拉上市公司大股東做背書(shū)背后的操作，與溫州人盧某等在投之家等項(xiàng)目上的玩法如出一轍，也有爆料稱(chēng)草根這一波操作背后正是盧某，這也引起了我們的警惕。
事后另?yè)?jù)互金狗（p2cgou）收到的草根投資內(nèi)部員工發(fā)來(lái)爆料郵件稱(chēng)，此前草根聲稱(chēng)的那筆由洲際油氣領(lǐng)投的23億元D輪融資，實(shí)際上是金忠栲自導(dǎo)自演的一出戲。實(shí)際情況是，一年前，金忠栲借給了洲際油氣數(shù)億元。此后，洲際油氣一直未能還上這筆錢(qián)，欠下了一個(gè)很大的人情。于是一年后，洲際油氣配合草根投資演出了一場(chǎng)戲：金忠栲先打了5億元給洲際油氣，再由洲際油氣打回給草根投資。這樣就編造一筆融資假象。
爆料稱(chēng)，草根CEO金忠栲實(shí)際控制的基石創(chuàng)新以浙江翰晟攜創(chuàng)實(shí)業(yè)有限公司為標(biāo)的融資，資金進(jìn)入公司后劃款至個(gè)人卡上挪用。用融資來(lái)的資金炒股票后爆倉(cāng)，資金鏈面臨崩盤(pán)。目前基石創(chuàng)新位于上海企業(yè)天地的辦公室已空置，面臨清盤(pán)。
除此之外，草根投資還與不久前剛跑路的阜興集團(tuán)關(guān)系匪淺，有理由相信，草根的爆雷和阜興的跑路之間有直接關(guān)系。
草根投資與于阜興集團(tuán)的關(guān)系在P2P圈子中并不是什么秘密。此前阜興集團(tuán)曾宣布將旗下控股子公司“中投融”轉(zhuǎn)讓給草根投資，而草根投資的多個(gè)投資方也被指與阜興集團(tuán)有關(guān)：據(jù)互金遠(yuǎn)望號(hào)深扒，草根投資B輪融資方的LP為常州凱佳，占股10.5%。常州凱佳的控股股東常進(jìn)文是江蘇卓群納米稀土股份有限公司董事。該公司實(shí)際控人為上市公司大連電瓷大股東朱冠成（朱一棟之父）。C輪融資方華聞傳媒的實(shí)際控制人朱金玲，是朱冠成的侄女。華聞傳媒的總裁王源，同時(shí)也是阜興金控集團(tuán)副總裁。此外，2017年草根投資被爆出神秘借款方在平臺(tái)融資過(guò)億。該借款人杭州鋇耐貿(mào)易有限公司也是“阜興系”旗下公司。
另?yè)?jù)草根投資內(nèi)部人員透露，金忠栲是阜興集團(tuán)董事長(zhǎng)朱一棟的迷弟，兩家企業(yè)資金來(lái)往極為頻繁。阜興在上海企業(yè)天地26、27層，金忠栲的基石創(chuàng)新在23樓。
據(jù)雷鋒網(wǎng)了解，在這一波金融監(jiān)管中，阜興系、溫州幫等違規(guī)操作已經(jīng)引起了相關(guān)部門(mén)的注意。今年6月中旬上海陸家嘴金融論壇上，央行黨委書(shū)記、銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清就針對(duì)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了重要講話，隨后6月末上海意隆財(cái)富投資管理有限公司、上海阜興實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人朱一棟被曝失聯(lián)，證監(jiān)會(huì)主席劉士余親自帶隊(duì)調(diào)查“阜興事件”，從6月起也開(kāi)始掀起P2P的爆雷潮，從上海、杭州等地開(kāi)始波及全國(guó)（投之家雖是深圳項(xiàng)目，但背后運(yùn)作人為海派人士），此次草根投資爆雷也正是這一系列事件的連鎖反應(yīng)。
近期以來(lái)P2P行業(yè)爆雷不斷，與爆雷潮相伴而來(lái)的還有P2P的污名化，不少P2P起家的老牌公司均進(jìn)行了相應(yīng)的分割和隔離，對(duì)外宣傳上也盡量低調(diào)不提P2P，甚至有傳出某Top 3的老牌P2P公司計(jì)劃退出行業(yè)的傳聞。但在對(duì)這個(gè)行業(yè)進(jìn)一步分析了解之后，我們注意到盡管爆雷不斷，2018年6月份以來(lái)，網(wǎng)貸行業(yè)的投資者依舊活躍，這一波的爆雷潮的發(fā)生除了監(jiān)管合規(guī)化的原因之外，還與整個(gè)市場(chǎng)的金融大環(huán)境相關(guān)?？紤]到對(duì)互金“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的大方面并未有實(shí)質(zhì)性變化，結(jié)合與貨幣政策，我們判斷此次草根金融的爆雷可能是這次P2P的爆雷潮進(jìn)入下半場(chǎng)的一個(gè)標(biāo)志性事件，而在經(jīng)歷過(guò)這一波合規(guī)性整治引發(fā)的爆雷之后，P2P行業(yè)有望在今年Q4進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段，在這一次的去偽求真之后，才知道哪些平臺(tái)能夠靠得住，畢竟，“打不死的鳥(niǎo)是鳳凰”。
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