雷鋒網(wǎng)AI 金融評論消息，昨日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會下發(fā)《P2P網(wǎng)絡借貸會員機構(gòu)自查自糾問題清單》。

自查清單共分為兩大部分共119條，第一部分“協(xié)會自律標準及規(guī)則”共35條，具體包括系統(tǒng)接入和數(shù)據(jù)報送、自律公約及管理辦法、信息披露、資金存管、其他自律要求。其中，對于協(xié)會系統(tǒng)接入和數(shù)據(jù)報送內(nèi)容，自查清查主要檢查機構(gòu)是否接入?yún)f(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)測平臺相關系統(tǒng)，并按要求報送統(tǒng)計監(jiān)測、信息披露、產(chǎn)品登記、信用信息共享等數(shù)據(jù)。

第二部分為“一個辦法、三個指引”共84條，主要內(nèi)容與此前全國P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發(fā)的108條《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》大體一致，部分內(nèi)容有不同之處。其中包括禁止性規(guī)定、法定義務及風險管理要求、對出借人及借款人的保護義務、重點領域相關監(jiān)管要求、其他有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定五大點。

其中，在禁止性規(guī)定中，對于機構(gòu)是否為自身或變相為自身融資，自查清單新增了“是否存在于網(wǎng)貸機構(gòu)受同一實際控制人控制的關聯(lián)方在網(wǎng)貸平臺融資，且網(wǎng)貸機構(gòu)未按要求對該融資行為進行信息披露”的情況，如有此情況，需提供披露方案。

事實上，在該清單下發(fā)前，中國互金協(xié)會已于8月22日就啟動了P2P網(wǎng)絡借貸會員機構(gòu)自律檢查工作。據(jù)悉，該自律檢查工作包括機構(gòu)自查自糾、非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查三個階段，三個階段的檢查將交錯進行，針對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)迅速開展整改，邊查邊糾，即查即改。

值得注意的是，互金協(xié)會會員機構(gòu)需要如實填報自查自糾問題清單，并提供相關制度及業(yè)務情況說明，完成自查自糾報告，報送時間不遲于2018年10月31日。業(yè)內(nèi)人士認為，從時間點上來看，中國互金協(xié)會對會員機構(gòu)自查自糾工作提出了時間限制，有利于更好地推動全國網(wǎng)貸的備案工作。

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