彭博社報(bào)道稱，在投資者都涌向低費(fèi)率、易使用的自動(dòng)化服務(wù)之際，美國(guó)債券基金管理公司貝萊德集團(tuán)日前發(fā)出公告，以敦促監(jiān)管機(jī)構(gòu)增加對(duì)智能投顧的審查。貝萊德（BlackRock，又稱黑石）——世界上最大的資產(chǎn)管理公司，它用一套軟件管理著全世界100多萬(wàn)客戶8萬(wàn)億美元的資產(chǎn)。

這家總部位于紐約的公司在今日發(fā)布的一份報(bào)告中表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)確保數(shù)字顧問(wèn)在提供服務(wù)之前對(duì)客戶有充分的了解，并且對(duì)推薦算法有清晰的披露。除此之外，貝萊德稱，這些數(shù)字顧問(wèn)服務(wù)還應(yīng)該分析費(fèi)用披露，并就公司是如何保護(hù)客戶數(shù)據(jù)和防止網(wǎng)絡(luò)攻擊等問(wèn)題作出解釋。

“作為一個(gè)個(gè)體用戶，當(dāng)你注冊(cè)了數(shù)字顧問(wèn)服務(wù)并且體驗(yàn)過(guò)三家不同的產(chǎn)品時(shí)，其實(shí)你會(huì)得到三種不同的答案，”貝萊德副總裁Barbara Novick在采訪中表示，“在這些服務(wù)體系里面尚不存在審核的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)來(lái)進(jìn)行規(guī)范。所以我們也許不一定需要披露數(shù)字顧問(wèn)實(shí)踐中是如何建立規(guī)則的，但這些是需要大家一起討論的?！?/p>

目前，包括貝萊德在內(nèi)的多家世界級(jí)資產(chǎn)管理公司都推出了計(jì)算機(jī)投資顧問(wèn)平臺(tái)，以獲取更多千禧一代用戶和其他投資者，在新的競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)更多的市場(chǎng)份額。去年，先鋒集團(tuán)和嘉信理財(cái)都啟動(dòng)了自家的自動(dòng)化投資服務(wù)，而今年富達(dá)投資集團(tuán)也針對(duì)小白投資者推出新的系統(tǒng)版本。

智能投顧通過(guò)利用計(jì)算機(jī)算法來(lái)降低推薦投資理財(cái)?shù)拈T檻和成本。這些服務(wù)一般向投資者推薦交易所交易基金或者交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）等組合標(biāo)的，而這些恰好是以貝萊德為領(lǐng)先的提供商。當(dāng)然，還有部分智能投顧服務(wù)還會(huì)為投資者提供自動(dòng)稅損收割服務(wù)，以最小化稅收成本。

Novick表示，數(shù)字化顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)是根據(jù)現(xiàn)有的投資行業(yè)規(guī)則進(jìn)行的，但報(bào)告對(duì)出現(xiàn)的技術(shù)問(wèn)題進(jìn)行了深入研究后發(fā)現(xiàn)，傳統(tǒng)規(guī)則并沒(méi)有在其中起了多大的作用。

美國(guó)、歐洲、亞洲的監(jiān)管機(jī)構(gòu)都開(kāi)始審查數(shù)字化理財(cái)服務(wù)。美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）和金融業(yè)監(jiān)管局在2015年5月發(fā)表了聯(lián)合預(yù)警，提醒投資者選擇更好的自動(dòng)化投資工具。

去年，貝萊德收購(gòu)了數(shù)字資產(chǎn)管理初創(chuàng)公司FutureAdvisor，幫助證券公司和財(cái)富經(jīng)理提供服務(wù)效率，以更快地獲取更多的新客戶。美盛集團(tuán)隨后也采取類似的舉措，于上月收購(gòu)了Financial Guard LLC。

雷峰網(wǎng)原創(chuàng)文章，未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載。詳情見(jiàn)轉(zhuǎn)載須知。