彭博社報道稱，在投資者都涌向低費率、易使用的自動化服務(wù)之際，美國債券基金管理公司貝萊德集團日前發(fā)出公告，以敦促監(jiān)管機構(gòu)增加對智能投顧的審查。貝萊德（BlackRock，又稱黑石）——世界上最大的資產(chǎn)管理公司，它用一套軟件管理著全世界100多萬客戶8萬億美元的資產(chǎn)。

這家總部位于紐約的公司在今日發(fā)布的一份報告中表示，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)確保數(shù)字顧問在提供服務(wù)之前對客戶有充分的了解，并且對推薦算法有清晰的披露。除此之外，貝萊德稱，這些數(shù)字顧問服務(wù)還應(yīng)該分析費用披露，并就公司是如何保護客戶數(shù)據(jù)和防止網(wǎng)絡(luò)攻擊等問題作出解釋。

“作為一個個體用戶，當(dāng)你注冊了數(shù)字顧問服務(wù)并且體驗過三家不同的產(chǎn)品時，其實你會得到三種不同的答案，”貝萊德副總裁Barbara Novick在采訪中表示，“在這些服務(wù)體系里面尚不存在審核的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)來進行規(guī)范。所以我們也許不一定需要披露數(shù)字顧問實踐中是如何建立規(guī)則的，但這些是需要大家一起討論的?！?/p>

目前，包括貝萊德在內(nèi)的多家世界級資產(chǎn)管理公司都推出了計算機投資顧問平臺，以獲取更多千禧一代用戶和其他投資者，在新的競爭中占據(jù)更多的市場份額。去年，先鋒集團和嘉信理財都啟動了自家的自動化投資服務(wù)，而今年富達投資集團也針對小白投資者推出新的系統(tǒng)版本。

智能投顧通過利用計算機算法來降低推薦投資理財?shù)拈T檻和成本。這些服務(wù)一般向投資者推薦交易所交易基金或者交易型開放式指數(shù)基金（ETF）等組合標(biāo)的，而這些恰好是以貝萊德為領(lǐng)先的提供商。當(dāng)然，還有部分智能投顧服務(wù)還會為投資者提供自動稅損收割服務(wù)，以最小化稅收成本。

Novick表示，數(shù)字化顧問應(yīng)當(dāng)是根據(jù)現(xiàn)有的投資行業(yè)規(guī)則進行的，但報告對出現(xiàn)的技術(shù)問題進行了深入研究后發(fā)現(xiàn)，傳統(tǒng)規(guī)則并沒有在其中起了多大的作用。

美國、歐洲、亞洲的監(jiān)管機構(gòu)都開始審查數(shù)字化理財服務(wù)。美國證券交易委員會（SEC）和金融業(yè)監(jiān)管局在2015年5月發(fā)表了聯(lián)合預(yù)警，提醒投資者選擇更好的自動化投資工具。

去年，貝萊德收購了數(shù)字資產(chǎn)管理初創(chuàng)公司FutureAdvisor，幫助證券公司和財富經(jīng)理提供服務(wù)效率，以更快地獲取更多的新客戶。美盛集團隨后也采取類似的舉措，于上月收購了Financial Guard LLC。

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