深圳市金融辦對騰訊、平安、順豐等13家網(wǎng)絡小貸開啟處置及驗收工作

本文作者： AI金融評論

2018-04-19 15:07

導語：驗收內(nèi)容包括相關小額貸款公司的盈利能力、風控能力及合規(guī)經(jīng)營情況

雷鋒網(wǎng)消息，據(jù)相關媒體報道，4月18日，深圳市金融辦下發(fā)了《關于開展我市小額貸款公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務分類處置及驗收工作的通知》(以下簡稱《通知》)。

《通知》指出，根據(jù)前期摸底排查情況，深圳市已開業(yè)的128家小額貸款公司中，共有13家小額貸款公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展小額貸款業(yè)務，其中包括深圳市平安普惠小額貸款有限責任公司、深圳市順豐合豐小額貸款有限公司、深圳市財付通網(wǎng)絡金融小額貸款有限公司等公司。

《通知》要求對13家小額貸公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務進行分類處置及驗收。驗收內(nèi)容包括：

(一)相關小額貸款公司是否符合《關于進一步加強和規(guī)范小額貸款公司試點準入和審核工作指引(試行)》(深府金發(fā)〔2013〕6號)所規(guī)定的小額貸款公司試點準入標準;

(二)相關小額貸款公司是否符合《關于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務的通知》(整治辦函〔2017〕141號)、P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室《關于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務風險專項整治實施方案的通知》(網(wǎng)貸整治辦函〔2017〕56號)的相關要求;

(三)相關小額貸款公司的盈利能力、風控能力及合規(guī)經(jīng)營情況。

《通知》指出，相關小額貸款公司完成自查整改工作的，最遲應于2018年4月20日前提出驗收申請，并提交相關材料，包括董事會或股東大會同意申請開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務的決議、小額貸款公司及主發(fā)起人公司上年度審計報告、從事互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務的可行性報告等。

此外，《通知》還表示，驗收不通過或逾期未提出驗收申請的相關小額貸款公司，作為整改類機構(gòu)，給予1年過渡期。在貸款發(fā)生額同比不增加的前提下開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務，過渡期內(nèi)可隨時申請進行整改驗收。驗收合格的，參照前款所述向申請變更經(jīng)營范圍;1年期滿后未申請驗收或驗收不合格的，會由該辦采取相應的監(jiān)管措施。

另附文件原文：

《關于開展我市小額貸款公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務分類處置及驗收工作的通知》

各相關小額貸款公司：

為促進我市小額貸款公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務健康有序發(fā)展，根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室、網(wǎng)絡借貸風險專項整治聯(lián)合工作辦公室《關于規(guī)范整頓“現(xiàn) 金貸”業(yè)務的通知》（整治辦函〔2017 〕141號，以下簡稱“141 號文”）、P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室《關于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務風險專項整治實施方案的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2017〕56號，以下簡稱 “56號文”）相關要求，現(xiàn)擬開展我市小額貸款公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務分類處置及驗收工作，并就有關事項通知如下：

一、分類處置及驗收工作安排

根據(jù)前期摸底排查清況，我市已開業(yè)的128家小額貸款公司中，共有13家小額貸款公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展小額貸款業(yè)務，根據(jù)整治辦、網(wǎng)貸整治辦相關文件要求，現(xiàn)對上述13家小額貸公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務進行分類處置及驗收，現(xiàn)就有關事項安排如下：

（一）相關小額貸款公司應根據(jù)141號文、56號文及《關于進一步加強和規(guī)范小額貸款公司試點準入和審核工作指引（試行）》（深府金發(fā)〔2013〕6號，以下簡稱《試點準入指引》）的相關要求進行自查，對不符合上述文件要求的問題、我辦前期下發(fā)監(jiān)管函指出的問題以及盈利能力、風控能力的相關問題進行整改。

（二）相關小額貸款公司完成自查整改工作的，最遲應于2018年4月20日前向我辦提出驗收申請，并提交相關材料，由我辦根據(jù)141號文、56號文及《試點準入指引》的相關要求進行驗收，驗收通過的，作為互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務合規(guī)類機構(gòu)，并根據(jù)《深圳市小額貸款公司辦理變更事項申報指引》（深府金發(fā)〔2009〕5號）向我辦申請在經(jīng)營范圍中增加“經(jīng)相關部門批準開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務”項目，在取得我辦批復后辦理相關工商變更。

（三）驗收不通過或逾期未提出驗收申請的相關小額貸款公司，作為整改類機構(gòu)，并給予1年過渡期，在貸款發(fā)生額同比不增加的前提下開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務，過渡期內(nèi)可隨時申請由我辦進行整改驗收，驗收合格的，參照前款所述向我辦申請變更經(jīng)營范圍；1年期滿后未申請驗收或驗收不合格的，由我辦采取相應的監(jiān)管措施。

二、驗收內(nèi)容

（一）相關小額貸款公司是否符合《關于進一步加強和規(guī)范小額貸款公司試點準入和審核工作指引（試行）》（深府金發(fā)〔2013〕6號）所規(guī)定的小額貸款公司試點準入標準；

（二）相關小額貸款公司是否符合《關于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務的通知》（整治辦函〔2017) 141號）、P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室《關于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務風險專項整治實施方案的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2017) 56號）的相關要求；

（三）相關小額貸款公司的盈利能力、風控能力及合規(guī)經(jīng)營情況。

三、相關材料

完成相關整改工作并達到我市互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務驗收標準的小額貸款公司，應向我辦提交正式的驗收申請，并提供以下材料：

1.董事會或股東大會同意申請開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務的決議；

2.小額貸款公司及主發(fā)起人公司上年度審計報告；

3.從事互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務的可行性報告，包括但不限于互聯(lián)網(wǎng)平臺情況、大數(shù)據(jù)墓礎、貸款產(chǎn)品、貸款對象、獲客途徑、業(yè)務流程、風控體系等；

4.自有或合作互聯(lián)網(wǎng)平臺的網(wǎng)站備案文件或電信業(yè)務經(jīng)營許可，其中非自有平臺的還應提供與互聯(lián)網(wǎng)平臺的合作協(xié)議；

5.公司章程及內(nèi)控制度、授信審查制度、風險管理制度、貸后管理制度、信息安全管理制度等墓本的規(guī)章制度；

6.互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務的管理部門、職責分工、關鍵崗位負責人情況說明；

7.互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務偽運營設施及軟、硬件配置、業(yè)務系統(tǒng)和備份系統(tǒng)的情況說明；

8.營業(yè)執(zhí)照，辦公用房房產(chǎn)證或租賃合同；

9.市金融辦按照審慎性原則要求提供的其它資料。