雷鋒網(wǎng)消息，據(jù)相關(guān)媒體報道，4月18日，深圳市金融辦下發(fā)了《關(guān)于開展我市小額貸款公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)分類處置及驗收工作的通知》(以下簡稱《通知》)。

《通知》指出，根據(jù)前期摸底排查情況，深圳市已開業(yè)的128家小額貸款公司中，共有13家小額貸款公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展小額貸款業(yè)務(wù)，其中包括深圳市平安普惠小額貸款有限責(zé)任公司、深圳市順豐合豐小額貸款有限公司、深圳市財付通網(wǎng)絡(luò)金融小額貸款有限公司等公司。

《通知》要求對13家小額貸公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行分類處置及驗收。驗收內(nèi)容包括：

(一)相關(guān)小額貸款公司是否符合《關(guān)于進(jìn)一步加強和規(guī)范小額貸款公司試點準(zhǔn)入和審核工作指引(試行)》(深府金發(fā)〔2013〕6號)所規(guī)定的小額貸款公司試點準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn);

(二)相關(guān)小額貸款公司是否符合《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》(整治辦函〔2017〕141號)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險專項整治實施方案的通知》(網(wǎng)貸整治辦函〔2017〕56號)的相關(guān)要求;

(三)相關(guān)小額貸款公司的盈利能力、風(fēng)控能力及合規(guī)經(jīng)營情況。

《通知》指出，相關(guān)小額貸款公司完成自查整改工作的，最遲應(yīng)于2018年4月20日前提出驗收申請，并提交相關(guān)材料，包括董事會或股東大會同意申請開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)的決議、小額貸款公司及主發(fā)起人公司上年度審計報告、從事互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)的可行性報告等。

此外，《通知》還表示，驗收不通過或逾期未提出驗收申請的相關(guān)小額貸款公司，作為整改類機構(gòu)，給予1年過渡期。在貸款發(fā)生額同比不增加的前提下開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)，過渡期內(nèi)可隨時申請進(jìn)行整改驗收。驗收合格的，參照前款所述向申請變更經(jīng)營范圍;1年期滿后未申請驗收或驗收不合格的，會由該辦采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

另附文件原文：

《關(guān)于開展我市小額貸款公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)分類處置及驗收工作的通知 》

各相關(guān)小額貸款公司：

為促進(jìn)我市小額貸款公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、 網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治聯(lián)合工作辦公室《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn) 金貸”業(yè)務(wù)的通知》（整治辦函〔2017 〕141號，以下簡稱“141 號文”）、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室 《關(guān)于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險專項整治 實施方案的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2017〕56號，以下簡稱 “56號文”）相關(guān)要求，現(xiàn)擬開展我市小額貸款公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)分類處置及驗收工作，并就有關(guān)事項通知如下： 

一、分類處置及驗收工作安排

根據(jù)前期摸底排查清況，我市已開業(yè)的128家小額貸款公司中，共有13家小額貸款公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展小額貸款業(yè)務(wù)，根據(jù)整治辦、網(wǎng)貸整治辦相關(guān)文件要求， 現(xiàn)對上述13家小額貸公司互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行分類處置及驗收，現(xiàn)就有關(guān)事項安排如下： 

（一）相關(guān)小額貸款公司應(yīng)根據(jù)141號文、56號文及《關(guān)于進(jìn)一步加強和規(guī)范小額貸款公司試點準(zhǔn)入和審核工作指引（試行）》（深府金發(fā)〔2013〕6號，以下簡稱《試點準(zhǔn)入指引》）的相關(guān)要求進(jìn)行自查，對不符合上述文件要求的問題、我辦前期下發(fā)監(jiān)管函指出的問題以及盈利能力、風(fēng)控能力的相關(guān)問題進(jìn)行整改。 

（二）相關(guān)小額貸款公司完成自查整改工作的，最遲應(yīng)于2018年4月20日前向我辦提出驗收申請，并提交相關(guān)材料，由我辦根據(jù)141號文、56號文及《試點準(zhǔn)入指引》的相關(guān)要求進(jìn)行驗收，驗收通過的，作為互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)類機構(gòu)，并根據(jù)《深圳市小額貸款公司辦理變更事項申報指引》（深府金發(fā)〔2009〕5號）向我辦申請在經(jīng)營范圍中增加“經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)”項目，在取得我辦批復(fù)后辦理相關(guān)工商變更。

（三）驗收不通過或逾期未提出驗收申請的相關(guān)小額貸款公司，作為整改類機構(gòu)，并給予1年過渡期，在貸款發(fā)生額同比不增加的前提下開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)，過渡期內(nèi)可隨時申請由我辦進(jìn)行整改驗收，驗收合格的，參照前款所述向我辦申請變更經(jīng)營范圍；1年期滿后未申請驗收或驗收不合格的，由我辦采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。 

二、驗收內(nèi)容

（一）相關(guān)小額貸款公司是否符合《關(guān)于進(jìn)一步加強和規(guī)范小額貸款公司試點準(zhǔn)入和審核工作指引（試行）》（深府金發(fā)〔2013〕6號）所規(guī)定的小額貸款公司試點準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)； 

（二）相關(guān)小額貸款公司是否符合《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》（整治辦函〔2017) 141號）、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險專項整治實施方案的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2017) 56號）的相關(guān)要求； 

（三）相關(guān)小額貸款公司的盈利能力、風(fēng)控能力及合規(guī)經(jīng)營情況。

 三、相關(guān)材料

完成相關(guān)整改工作并達(dá)到我市互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)驗收標(biāo)準(zhǔn)的小額貸款公司，應(yīng)向我辦提交正式的驗收申請，并提供以下材料： 

1.董事會或股東大會同意申請開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)的決議； 

2.小額貸款公司及主發(fā)起人公司上年度審計報告； 

3.從事互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)的可行性報告，包括但不限 于互聯(lián)網(wǎng)平臺情況、大數(shù)據(jù)墓礎(chǔ)、貸款產(chǎn)品、貸款對象、獲客途徑、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控體系等； 

4.自有或合作互聯(lián)網(wǎng)平臺的網(wǎng)站備案文件或電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可，其中非自有平臺的還應(yīng)提供與互聯(lián)網(wǎng)平臺的合作協(xié)議；

5.公司章程及內(nèi)控制度、授信審查制度、風(fēng)險管理制度、貸后管理制度、信息安全管理制度等墓本的規(guī)章制度； 

6.互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)的管理部門、 職責(zé)分工、關(guān)鍵崗位負(fù)責(zé)人情況說明；

7.互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)偽運營設(shè)施及軟、硬件配置、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和備份系統(tǒng)的情況說明； 

8.營業(yè)執(zhí)照，辦公用房房產(chǎn)證或租賃合同； 

9.市金融辦按照審慎性原則要求提供的其它資料。 

13家小貸公司名單：

深圳市浩森小額貸款股份有限公司；

深圳市赫美小額貸款股份有限公司；

深圳市平安普惠小額貸款有限責(zé)任公司；

深圳市順豐合豐小額貸款有限公司；

深圳亞聯(lián)財小額貸款有限公司；

深圳市中安信業(yè)小額貸款有限公司；

深圳市中科諾小額貸款有限公司；

深圳市中興小額貸款有限公司；

深圳市財付通網(wǎng)絡(luò)金融小額貸款有限公司；

深圳市富龍小額貸款有限公司；

深圳市瀚華小額貸款有限公司；

深圳普羅米斯小額貸款有限公司；

深圳市中融小額貸款股份有限公司。

資料參考 第一消費金融

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