e租寶的崩塌對(duì)整個(gè)P2P從火熱到破滅進(jìn)程有著不可磨滅的影響。雷鋒網(wǎng)9月12日獲悉，兩年前涉事調(diào)查的e租寶于今日公開宣判。

據(jù)了解，今日北京市第一中級(jí)人民法院依法公開對(duì)鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪判處罰金人民幣18.03億元。對(duì)安徽鈺誠控股集團(tuán)以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元。

對(duì)實(shí)控人丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣50萬元，罰金人民幣1億元；對(duì)丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣7000萬元。同時(shí)，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪，對(duì)e租寶總裁張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。

丁寧

經(jīng)審理查明：被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司于2014年6月至2015年12月間，在不具有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下，通過“e租寶”、“芝麻金融”兩家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)項(xiàng)目及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，包裝成若干理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，并以承諾還本付息為誘餌對(duì)社會(huì)公開宣傳，向社會(huì)公眾非法吸納巨額資金。

其中，大部分集資款被用于返還集資本息、收購線下銷售公司等平臺(tái)運(yùn)營支出，或用于違法犯罪活動(dòng)被揮霍，造成大部分集資款損失。此外，法院還查明鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司、丁寧等人犯走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪的事實(shí)。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)全力開展涉案資產(chǎn)追繳工作。截至目前，本案已追繳部分資金、購買的公司股權(quán)，以及房產(chǎn)、機(jī)動(dòng)車、黃金制品、玉石等財(cái)物?，F(xiàn)追贓挽損工作仍在進(jìn)行中，追繳到案的資產(chǎn)將移送執(zhí)行機(jī)關(guān)，最終按比例發(fā)還集資參與人。

一場互聯(lián)網(wǎng)金融龐氏騙局

回顧e租寶發(fā)家歷史，無疑是一場互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的龐氏騙局。

e租寶全稱為“金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”。2014年2月，鈺誠集團(tuán)收購了這家公司，并對(duì)其運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行改造。2014年7月，鈺誠集團(tuán)將改造后的平臺(tái)命名為“e租寶”，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號(hào)上線運(yùn)營。

自上線以來，e租寶迅速進(jìn)入行業(yè)前列。根據(jù)零壹研究院數(shù)據(jù)中心統(tǒng)計(jì)，截至2015年11月底，e租寶累計(jì)成交數(shù)據(jù)為703億元，排名行業(yè)第四。

據(jù)雷鋒網(wǎng)了解，廣告和“高收益率”成為e租寶獲取用戶的不二法寶。2015年，e租寶大手筆占領(lǐng)廣告渠道，從央視、地方臺(tái)電視廣告，寫字樓、地鐵廣告、再到手機(jī)視頻。有投資者表示，曾經(jīng)對(duì)于P2P、互聯(lián)網(wǎng)金融沒有概念，e租寶的廣告領(lǐng)他進(jìn)門。而據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，e租寶共推出過6款產(chǎn)品，預(yù)期年化收益率在9％至14.6％之間，遠(yuǎn)高于一般銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率。

2015年5月，央視廣告

直至2015年12月，e租寶泡沫破滅，非法集資500億元成為事實(shí)，涉及投資人約90萬人。

“‘e租寶’就是一個(gè)徹頭徹尾的龐氏騙局?！扁曊\國際控股集團(tuán)總裁張敏在看守所說。

重點(diǎn)事件梳理

風(fēng)光無限的e租寶于2015年12月爆出負(fù)面消息，一時(shí)大廈將傾。接下來，雷鋒網(wǎng)為讀者梳理一番這兩年來的重點(diǎn)事件。

2015年12月3日：e租寶深圳分公司被偵查突查

2015年12月3日，有媒體報(bào)道稱，e租寶深圳分公司被偵查突查，該公司疑涉嫌非法吸收公眾存款、存在自融等問題，40余人被警方帶走調(diào)查。

e租寶于當(dāng)日晚間發(fā)布了兩條聲明。聲明稱，本次對(duì)深圳某代銷公司和其他相關(guān)公司的調(diào)查只是對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的例行檢查，目前檢查全部結(jié)束，相關(guān)配合檢查人員已經(jīng)全部返回。

2015年12月8日：新華社報(bào)道e租寶涉嫌違法經(jīng)營接受調(diào)查

2015年12月8日，新華社報(bào)道，e租寶涉嫌違法經(jīng)營接受調(diào)查，金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營的“e租寶”網(wǎng)站以及關(guān)聯(lián)公司在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中涉嫌違法經(jīng)營活動(dòng)，正接受有關(guān)部門調(diào)查。而這是官方媒體報(bào)道e租寶案發(fā)的起點(diǎn)。

同日，關(guān)聯(lián)方安徽鈺誠融資租賃有限公司，于2015年6月28日在中信銀行總行營業(yè)部開立風(fēng)險(xiǎn)備用金賬戶，目前風(fēng)險(xiǎn)備用金存款余額10.71億元人民幣。該筆存款已于12月8日晚被公安機(jī)關(guān)遠(yuǎn)程凍結(jié)。

2015年12月9日：e租寶實(shí)際控制人、鈺誠集團(tuán)董事長丁寧被警方控制

據(jù)財(cái)新網(wǎng)報(bào)道，33歲的e租寶實(shí)際控制人、鈺誠集團(tuán)董事長丁寧目前已被警方控制，警方還帶走了一批高業(yè)績員工。

2015年12月11日：芝麻金融公告稱受e租寶影響網(wǎng)站暫停服務(wù)

芝麻金融又稱“玖鈺財(cái)富”，是鈺誠集團(tuán)旗下另一P2P理財(cái)子公司，成立于2015年11月。12月9日，或受到鈺誠集團(tuán)e租寶事件的影響，芝麻金融服務(wù)器已于12月9日被告知暫停。

12月11日，芝麻金融再發(fā)公告稱，該平臺(tái)目前尚未收到任何部門協(xié)助調(diào)查通知，服務(wù)器開放日期需等待開放通知。

2016年1月11日：深圳經(jīng)偵通報(bào)e租寶事件：正在追贓挽損，請(qǐng)投資者就地報(bào)案

深圳經(jīng)偵于1月11日在其微信公眾號(hào)發(fā)文通報(bào)對(duì)e租寶事件調(diào)查進(jìn)展，稱已對(duì)“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。

2016年1月13日：“兩會(huì)”期間，最高檢、銀監(jiān)會(huì)接連點(diǎn)名e租寶

最高人民檢察院檢察長曹建明表示，檢察機(jī)關(guān)突出懲治利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)集資犯罪，依法辦理“e租寶”非法集資案等重大案件。

最高人民檢察院工作報(bào)告指出，2014年7月到2015年12月，“e租寶”以高額收益為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式非法集資，實(shí)際吸收資金500多億元，涉及投資人約90萬人。最高人民檢察院專門部署，北京市人民檢察院成立專案組，同步介入偵查并引導(dǎo)取證。2016年1月，北京市檢察機(jī)關(guān)依法批捕逮捕涉案的21名犯罪嫌疑人。全國各地檢察機(jī)關(guān)對(duì)本案其他犯罪嫌疑人同步批準(zhǔn)采取強(qiáng)制措施。

在12日下午召開的“兩會(huì)”記者會(huì)上，銀監(jiān)會(huì)主席尚福林也點(diǎn)名了“e租寶”。他表示，像e租寶這樣一個(gè)公司，打著互聯(lián)網(wǎng)和P2P的幌子，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，涉嫌非法集資，目前有關(guān)部門已經(jīng)立案查處，正在追繳資產(chǎn)，最大限度地挽回?fù)p失。

2016年4月27日：最高人民檢察院披露丁寧私自挪用15億

4月27日上午，處置非法集資部際聯(lián)系會(huì)議在銀監(jiān)會(huì)召開。會(huì)議指出，當(dāng)前非法集資犯罪案件高發(fā)，形勢嚴(yán)峻；同時(shí)，會(huì)議上還通報(bào)了e租寶案的最新進(jìn)展。截止2015年12月7日，e租寶總共涉及用戶ID901294個(gè)，累計(jì)充值581.75億元，累計(jì)投資745.11億元。會(huì)議資料顯示，其中約有15億元被實(shí)際控制人丁寧用于贈(zèng)予妻子、情人、員工及個(gè)人揮霍。

2016年5月——7月，公安部完成e租寶案件投資人信息登記、審核、復(fù)核工作

公安部主管的“非法集資案件投資人信息登記平臺(tái)”就e租寶案件發(fā)布公告稱，此次e租寶案件投資人信息登記將于5月13日截止。公告督促未完成登記的e租寶投資人抓緊時(shí)間進(jìn)行登記，并提交相關(guān)信息。

6月13日，公安機(jī)關(guān)“e租寶”案件專案組在公安部網(wǎng)站發(fā)布公告，公告表示，目前，公安機(jī)關(guān)已完成對(duì)身份信息的審核，現(xiàn)予反饋身份信息的審核結(jié)果。經(jīng)審核確認(rèn)系本案投資人（包括投資“e租寶”和“芝麻金融”）的，反饋為“通過”；否則，反饋為“不通過”。

7月18日晚間，公安機(jī)關(guān)發(fā)布《e租寶"案件公告（六）》，通報(bào)e租寶案投資人申請(qǐng)身份信息復(fù)核已經(jīng)截止。并表示正在抓緊進(jìn)行司法審計(jì)工作，以便盡早啟動(dòng)對(duì)投資信息的審核工作。

2016年8月16日：“e租寶”一案已被法院受理

8月16日下午，北京市人民檢察院官網(wǎng)發(fā)布公告。公告稱，e租寶實(shí)際控制人鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司涉嫌集資詐騙罪，董事長丁寧、e租寶總裁張敏等11人涉嫌集資詐騙罪，黨委書記、首席運(yùn)營官王之煥等15人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，由北京市公安局偵查終結(jié)移送審查起訴，北京市人民檢察院第一分院于2016年8月15日依法受理。

2016年12月16日：北京檢方對(duì)“e租寶”案提起公訴

北京市人民檢察院于2016年12月16日發(fā)布，北京市人民檢察院第一分院以被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧等10人涉嫌集資詐騙罪，被告人王之煥等16人涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年12月15日依法向北京市第一中級(jí)人民法院提起公訴。     

2016年12月22日：北京法院立案受理“e租寶”案

12月22日，北京市第一中級(jí)人民法院在其官方微博發(fā)布消息稱，法院已立案受理“e租寶”案，目前案件正在審理中。第二天，公安部發(fā)布公告稱，“e租寶”案偵查階段主登記階段已經(jīng)結(jié)束，已有24萬余名投資人通過身份審核。  

2017年4月28日：北京一中院公開審理“e租寶”“芝麻金融” 

3月，最高人民檢察院公訴廳廳長陳國慶在接受訪談時(shí)表示，e租寶案借助互聯(lián)網(wǎng)非法吸收115萬余人公眾資金累計(jì)人民幣762億余元，扣除重復(fù)投資部分后非法吸收資金共計(jì)598億余元。至案發(fā)，集資款未兌付共計(jì)380億余元。  

2017年4月26日—27日，北京市第一中級(jí)人民法院對(duì)被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧等10人涉嫌集資詐騙罪，被告人王之煥等16人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案依法公開開庭審理。

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