Business Insider旗下研究咨詢機構BI Intelligence發(fā)布預測，稱到2020年時全球智能投顧管理的資產(chǎn)總額將達8萬億美元，而如果可持續(xù)投資仍占有全球資產(chǎn)管理（AUM）28%的比例，那意味著該領域是一個超過2萬億美元的巨大市場。而在2016年財富管理與基金組合高峰論壇上，投顧創(chuàng)業(yè)先驅(qū)Betterment的CEO Jon Stein表示，智能投顧市場現(xiàn)在還是一個非常初期的階段，但未來潛力無限。花旗預計在未來十年內(nèi)，智能投顧的市場總額達到5萬億美元。

創(chuàng)建可持續(xù)發(fā)展的投資組合既耗時又復雜，而且這些投資組合的管理通常需要交納大約1%的費用?？沙掷m(xù)投資考慮財務收益時，需要考慮社會、環(huán)境和政治問題等因素，這就更復雜了。然而，智能投顧（機器人投顧）能夠根據(jù)用戶的喜好，使用算法來自動投資資產(chǎn)，使可持續(xù)投資簡單化。而且，這些自動化的服務通常比人工投資要收取的0.3%到0.5%的費用更便宜。

因此，當涉及到可持續(xù)發(fā)展的投資時，智能投顧有著巨大的機會，因為可持續(xù)投資在全球資產(chǎn)管理（AUM）占到的比例達到28%。據(jù)全球可持續(xù)投資協(xié)會（GSIA）的數(shù)據(jù)，到了2014年，全球可持續(xù)投資攀升至21.4萬億美元，而同年全球總資產(chǎn)管理達到74萬億美元。BI Intelligence表示，到了2020年，全球智能投顧管理的資產(chǎn)總額將達8萬億美元，而如果可持續(xù)投資仍占有全球資產(chǎn)管理（AUM）28%的比例，那意味著該領域是一個超過2萬億美元的巨大市場。

重要的是，許多到了關鍵年齡的人群都對可持續(xù)投資很感興趣，比如GSIA的數(shù)據(jù)顯示，Y世代（美國人在20世紀最后一個世代出生的人，即目前在25歲到5歲的美國青少年群體）群體中有75%的人會在投資時考慮社會、環(huán)境、和/或政治因素，相比較之下，這類人在“嬰兒潮”一代中則僅有46%。此外，76%的女性還會在投資時考慮道德因素，男性則為60%。

智能投顧已經(jīng)開始提供詳細具體的可持續(xù)投資產(chǎn)品了。2015年10月，Earthfolio公司推出了第一個創(chuàng)業(yè)型智能投顧，專門開展可持續(xù)投資交易。與此同時，智能投顧創(chuàng)業(yè)公司Motif則開展趨勢投資，并針對此類投資為用戶提供四種不同選擇，比如綠色投資和社會公共事業(yè)投資等等。

智能投顧已經(jīng)在許多方面威脅到規(guī)模巨大的全球財富管理行業(yè)了，而這種威脅很可能將在未來幾年時間內(nèi)充分發(fā)揮其威力。

BI Intelligence資深基金分析師Sarah Kocianski曾編撰一篇關于智能投顧的詳細報告，對智能投顧服務市場、消費者采用智能投顧服務的推動力、為什么說智能投顧市場對傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理公司來說意味著巨大機遇，以及創(chuàng)業(yè)公司智能投顧如何才能在大型遺留公司也開始提供這種服務后仍將取得成功等問題作了詳細的闡述。

以下是報告的一些要點：

現(xiàn)存的大型資產(chǎn)管理公司不會輸給Betterment和Wealthfront等智能投顧初創(chuàng)公司。相反，他們正擁抱這些技術來推出自己的產(chǎn)品，并且其規(guī)模將會迅速擴展。

所有資產(chǎn)類別的消費者都接受智能投顧——其中包括富人群體。該人群中49%的人都會考慮使用智能投顧來進行一部分資產(chǎn)投資。

由智能投顧管理的大部分資產(chǎn)都將來自于那些已有投資經(jīng)驗的人。我們估計，到2020年之前，來自目前還沒有開始投資的人的資產(chǎn)在智能投顧管理的資產(chǎn)總量中將僅占有不到1%的比例。

創(chuàng)業(yè)公司將會意識到一個問題：他們將很難擴大自身規(guī)模，而且需要讓自己的產(chǎn)品更獨特、辨識度更高才有可能成功。他們已經(jīng)開始這么做了，具體來說比如向資產(chǎn)管理公司提供白標服務，或者定制更多自定義的獨立解決方案。

via BI

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