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本文作者: 溫曉樺 | 2016-07-15 18:20 |
Business Insider旗下研究咨詢機(jī)構(gòu)BI Intelligence發(fā)布預(yù)測(cè),稱到2020年時(shí)全球智能投顧管理的資產(chǎn)總額將達(dá)8萬(wàn)億美元,而如果可持續(xù)投資仍占有全球資產(chǎn)管理(AUM)28%的比例,那意味著該領(lǐng)域是一個(gè)超過(guò)2萬(wàn)億美元的巨大市場(chǎng)。而在2016年財(cái)富管理與基金組合高峰論壇上,投顧創(chuàng)業(yè)先驅(qū)Betterment的CEO Jon Stein表示,智能投顧市場(chǎng)現(xiàn)在還是一個(gè)非常初期的階段,但未來(lái)潛力無(wú)限?;ㄆ祛A(yù)計(jì)在未來(lái)十年內(nèi),智能投顧的市場(chǎng)總額達(dá)到5萬(wàn)億美元。
創(chuàng)建可持續(xù)發(fā)展的投資組合既耗時(shí)又復(fù)雜,而且這些投資組合的管理通常需要交納大約1%的費(fèi)用??沙掷m(xù)投資考慮財(cái)務(wù)收益時(shí),需要考慮社會(huì)、環(huán)境和政治問(wèn)題等因素,這就更復(fù)雜了。然而,智能投顧(機(jī)器人投顧)能夠根據(jù)用戶的喜好,使用算法來(lái)自動(dòng)投資資產(chǎn),使可持續(xù)投資簡(jiǎn)單化。而且,這些自動(dòng)化的服務(wù)通常比人工投資要收取的0.3%到0.5%的費(fèi)用更便宜。
因此,當(dāng)涉及到可持續(xù)發(fā)展的投資時(shí),智能投顧有著巨大的機(jī)會(huì),因?yàn)榭沙掷m(xù)投資在全球資產(chǎn)管理(AUM)占到的比例達(dá)到28%。據(jù)全球可持續(xù)投資協(xié)會(huì)(GSIA)的數(shù)據(jù),到了2014年,全球可持續(xù)投資攀升至21.4萬(wàn)億美元,而同年全球總資產(chǎn)管理達(dá)到74萬(wàn)億美元。BI Intelligence表示,到了2020年,全球智能投顧管理的資產(chǎn)總額將達(dá)8萬(wàn)億美元,而如果可持續(xù)投資仍占有全球資產(chǎn)管理(AUM)28%的比例,那意味著該領(lǐng)域是一個(gè)超過(guò)2萬(wàn)億美元的巨大市場(chǎng)。
重要的是,許多到了關(guān)鍵年齡的人群都對(duì)可持續(xù)投資很感興趣,比如GSIA的數(shù)據(jù)顯示,Y世代(美國(guó)人在20世紀(jì)最后一個(gè)世代出生的人,即目前在25歲到5歲的美國(guó)青少年群體)群體中有75%的人會(huì)在投資時(shí)考慮社會(huì)、環(huán)境、和/或政治因素,相比較之下,這類人在“嬰兒潮”一代中則僅有46%。此外,76%的女性還會(huì)在投資時(shí)考慮道德因素,男性則為60%。
智能投顧已經(jīng)開(kāi)始提供詳細(xì)具體的可持續(xù)投資產(chǎn)品了。2015年10月,Earthfolio公司推出了第一個(gè)創(chuàng)業(yè)型智能投顧,專門開(kāi)展可持續(xù)投資交易。與此同時(shí),智能投顧創(chuàng)業(yè)公司Motif則開(kāi)展趨勢(shì)投資,并針對(duì)此類投資為用戶提供四種不同選擇,比如綠色投資和社會(huì)公共事業(yè)投資等等。
智能投顧已經(jīng)在許多方面威脅到規(guī)模巨大的全球財(cái)富管理行業(yè)了,而這種威脅很可能將在未來(lái)幾年時(shí)間內(nèi)充分發(fā)揮其威力。
BI Intelligence資深基金分析師Sarah Kocianski曾編撰一篇關(guān)于智能投顧的詳細(xì)報(bào)告,對(duì)智能投顧服務(wù)市場(chǎng)、消費(fèi)者采用智能投顧服務(wù)的推動(dòng)力、為什么說(shuō)智能投顧市場(chǎng)對(duì)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理公司來(lái)說(shuō)意味著巨大機(jī)遇,以及創(chuàng)業(yè)公司智能投顧如何才能在大型遺留公司也開(kāi)始提供這種服務(wù)后仍將取得成功等問(wèn)題作了詳細(xì)的闡述。
以下是報(bào)告的一些要點(diǎn):
現(xiàn)存的大型資產(chǎn)管理公司不會(huì)輸給Betterment和Wealthfront等智能投顧初創(chuàng)公司。相反,他們正擁抱這些技術(shù)來(lái)推出自己的產(chǎn)品,并且其規(guī)模將會(huì)迅速擴(kuò)展。
所有資產(chǎn)類別的消費(fèi)者都接受智能投顧——其中包括富人群體。該人群中49%的人都會(huì)考慮使用智能投顧來(lái)進(jìn)行一部分資產(chǎn)投資。
由智能投顧管理的大部分資產(chǎn)都將來(lái)自于那些已有投資經(jīng)驗(yàn)的人。我們估計(jì),到2020年之前,來(lái)自目前還沒(méi)有開(kāi)始投資的人的資產(chǎn)在智能投顧管理的資產(chǎn)總量中將僅占有不到1%的比例。
創(chuàng)業(yè)公司將會(huì)意識(shí)到一個(gè)問(wèn)題:他們將很難擴(kuò)大自身規(guī)模,而且需要讓自己的產(chǎn)品更獨(dú)特、辨識(shí)度更高才有可能成功。他們已經(jīng)開(kāi)始這么做了,具體來(lái)說(shuō)比如向資產(chǎn)管理公司提供白標(biāo)服務(wù),或者定制更多自定義的獨(dú)立解決方案。
via BI
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