雷鋒網(wǎng)AI金融評論按：本文授權(quán)轉(zhuǎn)載自公眾號肖颯lawyer，作者肖颯。肖颯是中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會申訴（反不正當(dāng)競爭）委員會委員，中國社會科學(xué)院產(chǎn)業(yè)金融研究基地特約研究員、中國銀行法學(xué)會理事、中國科技金融法律研究會理事、全球共享金融100人論壇首批成員。原文標(biāo)題是《虛擬貨幣“出?！?，應(yīng)注意哪些法律風(fēng)險？》。

自9月4日七部委公告，到互金協(xié)會風(fēng)險提示，再到各家虛擬貨幣交易所主動關(guān)停某類交易，對于幣圈而言，出路似乎只有一個，那就是“出?！?。

對于將業(yè)務(wù)搬家至海外的交易所或ICO第三方平臺及發(fā)行方，我們提幾點(diǎn)可能會出現(xiàn)的法律風(fēng)險，面對陌生的國度，以期給大家介紹幾點(diǎn)“沖突法”的常識。

有糾紛，多仲裁，可選中國語言為準(zhǔn)

異國他鄉(xiāng)，無論其法律制度如何完畢，都因法律根植于文化，而有一些很難理解的價值觀。華人在海外出現(xiàn)法律糾紛，尤其是新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的糾紛，其實(shí)各國判例不多，而且，如今“出?！钡哪康牡兀酁椤傲_馬法”系（大陸法系）國家，以成文法為主，法條相對滯后。

基于此，我們建議，出海前，修改網(wǎng)站上的合同，將“糾紛解決條款”改為：合同有中、韓、日語言版本，如有歧義，以中國語言（漢語）版本為準(zhǔn)；如有糾紛，協(xié)商解決，協(xié)商不成，雙方（各方）約定到東京XX仲裁委員會仲裁。

當(dāng)然，華人公司也可以選用漢語作為仲裁的語言，只是在國外找到符合條件的仲裁委員略有難度。新加坡、日本、韓國的漢語言專家較多，法律界通曉漢語，甚至是華人法學(xué)教授很多，這個問題比較好解決。

客戶還是中國人，“翻墻”違法嗎？

所謂“翻墻”，通說是指繞過相應(yīng)的IP限制、內(nèi)容過濾、流量限制、域名問題，實(shí)現(xiàn)對網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容的訪問。

根據(jù)公安部33號令《計算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)安全保護(hù)管理辦法》第5條的規(guī)定，任何單位和個人不得利用國際互聯(lián)網(wǎng)制作、復(fù)制、查閱和傳播下列信息：

（一）煽動抗拒、破壞憲法和法律、行政法規(guī)實(shí)施的；

......

（五）捏造或者歪曲事實(shí)，散布謠言，擾亂社會秩序的；

（六）宣揚(yáng)封建迷信、淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖、教唆犯罪的；

（七）公然侮辱他人或者捏造事實(shí)誹謗他人的；

（八）損害國家機(jī)關(guān)信譽(yù)的；

（九）其他違反憲法和法律、行政法規(guī)的。

根據(jù)公安部33號令，全社會應(yīng)當(dāng)遵循如上規(guī)定，不得危害國家、集體、他人利益。

普通老百姓“翻墻”查看外網(wǎng)不屬于違法犯罪，但是制作、出售VPN翻墻軟件，有可能涉嫌提供侵入、非法控制計算機(jī)信息系統(tǒng)程序、工具罪、非法經(jīng)營罪等，同時，根據(jù)工信部信管函[2017]32號文，對于未經(jīng)電信主管部門批準(zhǔn)，自行建立或租用專線等渠道開展跨境經(jīng)營的活動，定性為“違規(guī)”。

華人開設(shè)的海外比特幣等虛擬貨幣交易所，可以把“幣”賣給中國人嗎？

國際通行的慣例，無論誰到本國設(shè)立公司法人，只要注冊地在本國領(lǐng)土范圍內(nèi)，公司法人屬于本國法人，不以股東、高管是外國人為轉(zhuǎn)移。

也就是說，華人去日本開交易所，該交易所是日本國法人，與股東國籍無關(guān)。因此，交易所應(yīng)當(dāng)符合屬地國法律規(guī)定，不得從事該國法律項下的違法犯罪活動。只要該國法律沒有禁止其出售給某些國家國民的規(guī)定，依照其規(guī)定即可。

提請注意，由于我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于“代幣發(fā)行融資”ICO的定性是“涉嫌從事非法金融活動”，自律組織也提醒虛擬貨幣的“投資者面臨價格大幅波動、安全性風(fēng)險等”，因此，在我國ICO和虛擬貨幣的合法性不足。

然而，中國人在海外是否可以購買比特幣等虛擬商品，國家法律暫無禁止性規(guī)定，我們建議在謹(jǐn)慎的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力做出理性判斷，風(fēng)險自擔(dān)。

在海外比特幣交易所購買虛擬貨幣，出現(xiàn)糾紛，如何維權(quán)？

現(xiàn)實(shí)生活中，已發(fā)現(xiàn)歐洲等交易所被黑客“黑掉”后，中國投資人的“錢包”里天降N個比特幣的怪誕事件，您可能以為是財神到，其實(shí)，麻煩才剛剛開始，畢竟不是自己的錢，退幣也找不到主，眼看著幣值下跌，對人性考驗極大，動輒會違反多國刑法，風(fēng)險巨大。

“丟幣”的概率，依然存在。

如果比特幣被盜，異國他鄉(xiāng)維權(quán)成本較大，需要準(zhǔn)備的具體證據(jù)和資料：

（一）購買比特幣的網(wǎng)站及賬戶信息，需公證或見證（有時候，國外司法機(jī)關(guān)會要求到該國駐華大使館進(jìn)行公證、見證）；

（二）國內(nèi)銀行流水及憑證，原件+復(fù)印件若干；

（三）授權(quán)委托書（power of attorney），一般是授權(quán)出事國的律師協(xié)助辦理；

（四）受害當(dāng)天該幣種在全球主要交易所的均價；

（五）其他證據(jù)線索和財產(chǎn)線索。

當(dāng)然，還要付出相當(dāng)?shù)臅r間成本和財務(wù)成本，還不一定能博回多少“回款”。

結(jié)語

綜上，“出?！笔鞘袌鲋黧w的自主選擇，接受本地法律管理，在本地法不認(rèn)為是違法犯罪的情形下，我國法律不會苛責(zé)。

同時，作為普通投資者，應(yīng)該審慎投資，考慮自身風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力，再決出理性判斷。

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