11月比特幣場外交易監(jiān)測：C2C平臺加速上線至21家，交易幣種不斷豐富

本文作者：陳伊莉

2017-11-30 22:24

導(dǎo)語：11月30日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會（下稱“專委會”）發(fā)布《“全國互聯(lián)網(wǎng)金融陽光計劃”第二十三周-11月比特幣場外交易監(jiān)測報告》（下稱“報告”）。報告

雷鋒網(wǎng)報道，11月30日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會（下稱“專委會”）發(fā)布了《11月比特幣場外交易監(jiān)測報告》（下簡稱“報告”）。在比特幣等加密貨幣的生態(tài)鏈條中，比特幣與法幣的兌換交易是其中的重要環(huán)節(jié)，一般可以分為場內(nèi)交易和場外交易。比特幣場外交易的出現(xiàn)早于場內(nèi)交易，主要是交易對手通過私下協(xié)商進(jìn)行的一對一交易。

據(jù)雷鋒網(wǎng)了解，專委會曾在十月底發(fā)布了第一份比特幣場外交易監(jiān)測報告。其中指出，自2017年6月國內(nèi)主要交易平臺開放提幣以來，交易規(guī)模明顯減少。而隨著9月初國內(nèi)ICO和比特幣交易的業(yè)務(wù)清理，場外交易規(guī)模再一次繁榮，近兩周，LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家海外場外交易平臺的比特幣合計交易額達(dá)6.8億元。

而回顧整個十一月，一邊是多種加密貨幣交易價格的登頂，一邊是整個生態(tài)圈的熱點(diǎn)頻發(fā)：比特幣硬分叉最終擱淺，以太坊錢包parity出現(xiàn)重大安全漏洞，IFO興起……

那么在這個月，場外交易又展現(xiàn)出了什么特征？報告指出，其一交易平臺加速上線，截至11月25日，支持比特幣兌人民幣的C2C場外交易平臺已達(dá)21家，上線時間集中在10月下旬到11月。第二，業(yè)務(wù)內(nèi)容日漸多樣。第三，交易幣種不斷豐富，經(jīng)統(tǒng)計，21家平臺共上線16種虛擬貨幣。第四，支付方式方面，支付寶、銀行轉(zhuǎn)賬仍是主流。

下為報告原文，雷鋒網(wǎng)作了不改變原意的編輯：

一、交易平臺加速上線

監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，10月份以來，比特幣場外交易平臺加速上線。截至11月25日，支持比特幣兌人民幣（BTC-CNY）的C2C場外交易平臺已達(dá)21家，上線時間集中在10月下旬到11月。10月份以前，主要活躍著LocalBitcoins、BitcoinWorld、Paxful以及Coincola四家平臺。10月下旬，OTC789、OKOTC、OTCBTC等平臺相繼上線，OKEX推出場外交易功能。11月，coins001、OTCOIN、ZB.com、huobi.pro等平臺接連上線或推出C2C場外交易功能。

C2C場外交易平臺為比特幣買家和賣家提供信息發(fā)布的場所，交易對手雙方根據(jù)需求在平臺上發(fā)布買幣或賣幣的交易廣告。類似“淘寶”模式，買家“拍下”一定數(shù)量的比特幣后，平臺將賣家的比特幣鎖定。根據(jù)約定的付款方式，買方向賣方支付人民幣，并確認(rèn)完成付款。賣方收到人民幣款項后，確認(rèn)交易成功，平臺自動釋放鎖定的比特幣給買方，平臺作為中間人從交易成功的每筆交易中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。從網(wǎng)站服務(wù)器所在地看，上述平臺網(wǎng)站主要分布在香港、美國、日本等地。

二、業(yè)務(wù)內(nèi)容日漸多樣

根據(jù)平臺業(yè)務(wù)內(nèi)容，我們將C2C場外交易平臺分為三種業(yè)務(wù)模式：

一是C2C場外交易專營模式，該類平臺只經(jīng)營C2C場外交易業(yè)務(wù)，共15家。
二是錢包APP+場外交易模式，通過附加即時通信等模塊，該類平臺將場外交易功能集成到比特幣錢包APP中，共2家。
三是場內(nèi)+場外交易業(yè)務(wù)模式，即兼營幣幣場內(nèi)交易和比特幣兌人民幣場外交易，共4家。

值得注意的是，通過打通C2C場外交易與幣幣場內(nèi)交易資金賬戶之間的虛擬劃轉(zhuǎn)通道，部分該類平臺在某種程度上實(shí)現(xiàn)了人民幣與比特幣的變相場內(nèi)交易。

11月比特幣場外交易監(jiān)測：C2C平臺加速上線至21家，交易幣種不斷豐富

圖1 C2C場外交易平臺業(yè)務(wù)模式分類

三、交易幣種不斷豐富

除比特幣外，以太坊、比特現(xiàn)金等幣種也紛紛上線上述平臺，與人民幣進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的兌換交易。經(jīng)統(tǒng)計，21家平臺共上線16種虛擬貨幣。其中，支持以太坊的12家，支持比特現(xiàn)金的10家，支持萊特幣的8家，具體分布如圖2所示。

11月比特幣場外交易監(jiān)測：C2C平臺加速上線至21家，交易幣種不斷豐富

圖2 不同幣種上線C2C交易平臺情況

值得注意的是，上述幣種中的USDT、CK.USD和QC屬于與人民幣、美元等法幣按固定匯率兌換的“虛擬貨幣”（USDT和CK.USD可與美元1：1兌換，或按照美元匯率與人民幣兌換，QC可與人民幣1:1兌換），采用中心化發(fā)行方式，與比特幣等虛擬貨幣具有本質(zhì)區(qū)別。其中ZB.com支持QC和USDT按固定匯率與人民幣的兌換，OTC789.com支持CK.USD按照固定匯率與人民幣進(jìn)行兌換，huobi.pro支持USDT與人民幣的C2C兌換交易。

從近期的監(jiān)測數(shù)據(jù)來看，與人民幣按固定匯率兌換的中心化發(fā)行幣種日漸增多，除上述三個幣種外，還包括CNYT，QQC等，可與人民幣進(jìn)行1:1兌換。

四、支付方式分析

從BTC-CNY場外交易使用的人民幣支付手段來看，2017年11月，在LocalBitcoins的交易廣告中，抽樣監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，49%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶，其次是銀行轉(zhuǎn)賬，占比36%；在CoinCola的交易廣告中，抽樣監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，81%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶，其次是銀行轉(zhuǎn)賬，占比14%；通過Paxful完成的BTC-CNY場外交易中，99%的交易訂單通過支付寶完成人民幣轉(zhuǎn)賬。

五、交易規(guī)模走勢

2017年以來，BTC-CNY場外交易規(guī)模走勢如下圖所示（注：采用LocalBitcoin及Paxful兩家平臺交易數(shù)據(jù)）。2月以前，BTC-CNY場外交易額相對較小。隨著2月初國內(nèi)主要比特幣交易平臺禁止提幣，交易規(guī)模出現(xiàn)爆發(fā)式增長。自2017年6月國內(nèi)主要交易平臺開放提幣以來，交易規(guī)模明顯減少。隨著9月初國內(nèi)ICO和比特幣交易的業(yè)務(wù)清理，場外交易再一次繁榮。

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