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雷鋒網(wǎng)AI金融評(píng)論消息，最近光大銀行和中國(guó)光大控股都發(fā)布了各自的2018年上半年業(yè)績(jī)報(bào)告。光大集團(tuán)作為四大中資駐港企業(yè)之一，其在金融和科技兩大領(lǐng)域的最新動(dòng)態(tài)和戰(zhàn)略，也借著兩家子公司的半年報(bào)露出冰山一角。
8月30日，中國(guó)光大控股發(fā)布2018年中期業(yè)績(jī)，持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)額同比增長(zhǎng)55%至60.94億港元；股東應(yīng)占溢利同比增長(zhǎng)32%至19.33億港元；每股收益1.147港元。直接經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)（基金管理業(yè)務(wù)及自有資金投資業(yè)務(wù)）的應(yīng)占盈利為12.67億港元，較去年同期上升28%。光大控股于1997年在香港成立，為一家跨境投資及資產(chǎn)管理公司，母公司為中國(guó)光大集團(tuán)。
截至2018年6月30日，光大控股共管理55只基金，持有134個(gè)一級(jí)市場(chǎng)投后管理項(xiàng)目，其中有13個(gè)一級(jí)市場(chǎng)項(xiàng)目已在全球范圍內(nèi)不同證券交易所上市，旗下基金募資規(guī)模上升至1389億港元，較去年年底增長(zhǎng)8%。
據(jù)了解，通過(guò)所管理的基金和自有資金，光大控股在高科技、消費(fèi)升級(jí)等賽道都有所布局，已在海內(nèi)外投資了多家金融科技相關(guān)企業(yè)，如銀聯(lián)商務(wù)、馬上消費(fèi)金融、米么金服，以及區(qū)塊鏈金融公司Circle和電商平臺(tái)Wish等。
“像馬上金融的表現(xiàn)就非常理想，放貸規(guī)模超過(guò)千億，他們今年的目標(biāo)比這個(gè)要強(qiáng)勁得多，增長(zhǎng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出我們的想象。”光大控股CEO陳爽以馬上金融為例，稱2018年上半年他們?cè)谛陆?jīng)濟(jì)領(lǐng)域所投資的這些高科技企業(yè)，整體估值是理想的，像Wish和Circle也都表現(xiàn)強(qiáng)勁。
對(duì)于金融科技領(lǐng)域，陳爽指出，今年市場(chǎng)受到P2P暴雷潮的影響，存在很大的不確定性；但另一方面，銀行資管新規(guī)、合規(guī)逐漸規(guī)范等因素也將促使金融科技企業(yè)的發(fā)展，有望迎來(lái)較高增長(zhǎng)。“一類是像銀行、基金等產(chǎn)品通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)途徑發(fā)放；另一類是專門為金融企業(yè)服務(wù)的科技公司，把它（金融科技）化為兩個(gè)部分，和這兩類相關(guān)聯(lián)的企業(yè)，我們都有關(guān)注和投資?！?/strong>陳爽說(shuō)。
但光大控股會(huì)對(duì)金融科技領(lǐng)域繼續(xù)加注嗎？
從宏觀經(jīng)濟(jì)層面來(lái)看，光大控股給出的2018年下半年市場(chǎng)展望顯示，他們對(duì)整個(gè)投資環(huán)境的預(yù)判不算樂(lè)觀：
美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相對(duì)較強(qiáng)，中國(guó)GDP邊際增長(zhǎng)動(dòng)能可能減弱；中美貿(mào)易糾紛，美歐等就主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策轉(zhuǎn)向、全球流動(dòng)性收緊；全球地緣政治及政策風(fēng)險(xiǎn)影響全球投資布局部署；
中國(guó)對(duì)外跨境投資漸趨理性、對(duì)外投資審批較嚴(yán)格；資管新規(guī)增加市場(chǎng)的不確定性，以及造成退出的障礙；科技股估值出現(xiàn)下降趨勢(shì)，投資科技股的風(fēng)險(xiǎn)上升。
而從投資方向來(lái)說(shuō)，雷鋒網(wǎng)AI金融評(píng)論注意到，光大控股確實(shí)從2016年5月開始，以光際資本和光控眾盈資本等幾支基金為陣地，將投資范圍更深入擴(kuò)展到了泛娛樂(lè)內(nèi)容、消費(fèi)升級(jí)、人工智能、金融科技等領(lǐng)域，報(bào)告中也闡明今年上半年“適量增加了對(duì)境內(nèi)文化、娛樂(lè)及人工智能等領(lǐng)軍產(chǎn)業(yè)的投入”。
但需要注意的是，房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、二級(jí)市場(chǎng)等領(lǐng)域的投資一直是光大控股的主要陣地。此次業(yè)績(jī)簡(jiǎn)報(bào)中，以光大安石為首的不動(dòng)產(chǎn)投資也篇幅不?。航刂?018年6月底，光大安石手握34個(gè)項(xiàng)目，在管基金的規(guī)模達(dá)到人民幣497億元。
自有資金投資業(yè)務(wù)上，光大控股則選擇對(duì)飛機(jī)租賃和養(yǎng)老等產(chǎn)業(yè)進(jìn)行中長(zhǎng)期的戰(zhàn)略投資。盡管今年該項(xiàng)業(yè)務(wù)稅前盈利較去年同期下跌了45%，但在光大控股看來(lái)，這兩項(xiàng)都屬于頗具潛力的產(chǎn)業(yè)，值得重注等待行業(yè)成長(zhǎng)紅利。
另一方面，光大控股稱“不斷增加與中國(guó)需求密切相關(guān)的境外投資，包括基礎(chǔ)設(shè)施、高端制造及半導(dǎo)體等產(chǎn)業(yè)，加大全球資產(chǎn)配置的比重”，報(bào)告期內(nèi)投資了美國(guó)半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)公司Aquantia、ACM Research和互聯(lián)網(wǎng)小家電企業(yè)純米科技、醫(yī)療健康企業(yè)先健科技，此前投資的半導(dǎo)體制造商光控精技也于今年7月在港上市。
從業(yè)績(jī)簡(jiǎn)報(bào)中不難看出，光大控股愿意投資的科技企業(yè)多數(shù)是以硬件為立身之本。同時(shí)陳爽也在業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示，“（光大控股投資的）這批高科技企業(yè)走向資本市場(chǎng)指日可待，這一領(lǐng)域的布局必然是在光大控股的考慮范圍內(nèi)”，但他同時(shí)也強(qiáng)調(diào)“在企業(yè)內(nèi)部，從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度來(lái)說(shuō)，對(duì)于高科技企業(yè)的投資在收緊”——保持關(guān)注、謹(jǐn)慎投入、確保退出，或許更符合光大控股對(duì)金融科技領(lǐng)域的規(guī)劃。
值得一提的是，陳爽表示盡管此前香港的金融科技因監(jiān)管等方面未能充分發(fā)展，香港本土市場(chǎng)也容量有限，但他看好這些企業(yè)以及相關(guān)技術(shù)的發(fā)展前景，光大控股與紅杉資本合作的科技創(chuàng)業(yè)平臺(tái)HongKong X也在此領(lǐng)域有所動(dòng)作。
香港的虛擬銀行牌照首批申請(qǐng)也于8月31日截止，被問(wèn)到光大控股會(huì)否考慮與金融機(jī)構(gòu)合作來(lái)申請(qǐng)這一牌照時(shí)，陳爽稱對(duì)牌照有興趣，公司正在研究，不排除申請(qǐng)的可能性，此前已有針對(duì)這一方面進(jìn)行過(guò)嘗試，但目前尚未有實(shí)質(zhì)性的行動(dòng)。
中期報(bào)告里提及，光大控股為光大銀行的策略性股東，手握其約3%的股份，報(bào)告期內(nèi)收取來(lái)自光大銀行的除稅后股息為3.13億港元，同比上升99%——光大銀行同樣在本周發(fā)布了自己的半年報(bào)。
今年上半年，光大銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入522.31億元；凈利潤(rùn)181.01億元，同比增長(zhǎng)6.65%。其中，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入183.76億元，同比增加23.84億元，增長(zhǎng)14.91%；該項(xiàng)凈收入在總營(yíng)收中占比35.18%，同比上升0.66%。
首先是零售銀行和信貸業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)表現(xiàn)頗為亮眼：數(shù)據(jù)顯示，光大銀行今年上半年零售銀行業(yè)務(wù)營(yíng)收216.08億元，利潤(rùn)總額101.22億元，同比增幅超過(guò)三成。個(gè)貸余額（不含信用卡貸款）為5838.63億元，較上年末增長(zhǎng)10.29%。
而信用卡業(yè)務(wù)帶來(lái)的營(yíng)收增幅超過(guò)40%：截至報(bào)告期末，信用卡累計(jì)發(fā)卡5130.93萬(wàn)張，上半年新增發(fā)卡604.6萬(wàn)張；交易金額10647.3億元，同比增長(zhǎng)43.51%。
電子銀行方面，電子支付交易金額5451.51億元，同比增長(zhǎng)31.61%；互聯(lián)網(wǎng)貸款余額217.71億元，比上年末增加181.41億元；手機(jī)銀行客戶4078.96萬(wàn)戶，比上年末增加543.84萬(wàn)戶。
在獲客成本持續(xù)上漲的情況下，挖掘新消費(fèi)場(chǎng)景也成為金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)奪線上業(yè)務(wù)的突破口。光大銀行選擇以生活繳費(fèi)為切入點(diǎn)，今年4月和7月分別成立了光大云繳費(fèi)事業(yè)中心和光大云繳費(fèi)科技有限公司。
雷鋒網(wǎng)AI金融評(píng)論曾報(bào)道，微信錢包的繳費(fèi)就是接的光大云繳費(fèi)平臺(tái)，一個(gè)月450萬(wàn)用戶，覆蓋了320個(gè)城市，每個(gè)月環(huán)比增長(zhǎng)40%；而支付寶上大約有60%的繳費(fèi)項(xiàng)目是光大輸出的——報(bào)告期末，云繳費(fèi)接入項(xiàng)目累計(jì)突破2700項(xiàng)，交易金額786.91億元，同比增長(zhǎng)153.48%；交易筆數(shù)4.64億筆，同比增長(zhǎng)139.18%。
而在金融科技建設(shè)方面，報(bào)告指出，光大銀行推進(jìn)大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型建設(shè)，完成反欺詐模型技術(shù)平臺(tái)框架體系搭建；推出新版手機(jī)銀行；同時(shí)也提到與騰訊、京東等戰(zhàn)略伙伴在產(chǎn)品、獲客、營(yíng)銷、風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)等方面聯(lián)動(dòng)合作，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)和人工智能算法推進(jìn)風(fēng)控能力提升，在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上將合作向大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、互聯(lián)網(wǎng)支付深入推進(jìn)。
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