日前外媒彭博社援引知情人士消息報(bào)道稱，中國(guó)央行等監(jiān)管部門正在研究推出措施，限制通過(guò)比特幣交易將人民幣兌換為美元并將資金匯出境外的“地下?lián)Q匯”行為。據(jù)報(bào)道，這些考慮中的措施或包括限制國(guó)內(nèi)交易平臺(tái)將比特幣轉(zhuǎn)至境外平臺(tái)，或?qū)D(zhuǎn)至境外平臺(tái)的比特幣數(shù)量進(jìn)行額度限制。

涉及當(dāng)下大熱的金融科技行業(yè)，這則消息出來(lái)后更是一觸即發(fā)，各大平臺(tái)爭(zhēng)相轉(zhuǎn)載。市場(chǎng)有傳言稱，基于區(qū)塊鏈技術(shù)的比特幣交易，因其去中心化交易的特性，它們可以不經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門或金融機(jī)構(gòu)的審核而無(wú)障礙跨國(guó)界高速流轉(zhuǎn)，不像傳統(tǒng)金融渠道環(huán)節(jié)之間需要很多信任協(xié)議，因此，其對(duì)于“匯幣”來(lái)說(shuō)是非常便利的途徑。而因?yàn)槿绱?，這也是監(jiān)管擔(dān)憂的地方，擔(dān)憂不法分子利用其“洗黑錢”，投機(jī)者進(jìn)行“地下?lián)Q匯”等等。

而事實(shí)上，基于區(qū)塊鏈的比特幣是否真的會(huì)構(gòu)成這樣的隱患呢？

比特幣交易平臺(tái)OKCoin幣行創(chuàng)始人兼CEO徐明星向雷鋒網(wǎng)表示，“這是根本不現(xiàn)實(shí)和不可能實(shí)現(xiàn)的，做出以上猜想的人一定沒有真的交易過(guò)比特幣?！毙烀餍墙忉尩?，首先，在國(guó)內(nèi)購(gòu)買大量比特幣會(huì)受到交易平臺(tái)嚴(yán)格的反洗錢調(diào)查，國(guó)內(nèi)正規(guī)的交易平臺(tái)都會(huì)嚴(yán)格按照KYC（Know your customer即充分了解你的客戶）政策和AML（ Anti-Money Laundering）的規(guī)定，對(duì)持有大量資金的用戶進(jìn)行調(diào)查。

以O(shè)KCoin幣行為例，平臺(tái)會(huì)對(duì)用戶大額資產(chǎn)的來(lái)源進(jìn)行審查，要求其提供資產(chǎn)合法來(lái)源的證明，對(duì)于不符合其身份的巨額資產(chǎn)平臺(tái)會(huì)拒絕充值?！傲硗?，國(guó)外銀行及交易平臺(tái)的反洗錢政策更加復(fù)雜，憑空來(lái)了一筆錢或者比特幣，國(guó)外沒有一家機(jī)構(gòu)或銀行會(huì)允許你提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬，需要提供資金的合法來(lái)源證明?！?/p>

“同時(shí)比特幣在全球的價(jià)格都是不斷波動(dòng)起伏的，通過(guò)比特幣換匯是一種假想，其操作難度遠(yuǎn)大于傳統(tǒng)手段?！?/p>

無(wú)獨(dú)有偶，對(duì)于“比特幣為洗錢提供便利”的說(shuō)法，萬(wàn)向區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室發(fā)起人肖風(fēng)表示，比特幣嚴(yán)格儲(chǔ)存數(shù)據(jù)、不可篡改、可永久溯源的特性恰好是非法轉(zhuǎn)賬的克星，“一轉(zhuǎn)賬便全網(wǎng)廣播了，”經(jīng)濟(jì)學(xué)博士出身的肖風(fēng)稱，“而且，最好的洗錢方式其實(shí)是現(xiàn)金交易，最不留痕跡?！?/p>

作為一項(xiàng)新興的技術(shù)，區(qū)塊鏈備受關(guān)注。2016年8月，世界經(jīng)濟(jì)論壇的最新報(bào)告預(yù)計(jì)，比特幣的底層技術(shù)區(qū)塊鏈將會(huì)在全球金融系統(tǒng)中占據(jù)核心地位。徐明星稱：“區(qū)塊鏈也好，比特幣也好，技術(shù)絕對(duì)不是逃避監(jiān)管的手段。監(jiān)管部門設(shè)立監(jiān)管規(guī)范，防止區(qū)塊鏈和比特幣被用于非法用途，也才更能引導(dǎo)行業(yè)的健康發(fā)展。”

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