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| 本文作者： 又田 | 2018-04-02 15:10 |
雷鋒網(wǎng)編者按：近年來，隨著我國對(duì)非法傳銷活動(dòng)不斷加大打擊力度，非法傳銷得到一定遏制，但隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，特別是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、智能手機(jī)的迅速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)傳銷呈現(xiàn)愈演愈烈的趨勢(shì)。
這股自上世紀(jì)90年代傳入我國的妖風(fēng)，早就過了傳統(tǒng)線下傳銷以及初代網(wǎng)絡(luò)傳銷的時(shí)代，自2010年以后，跨地域、無接觸式的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷開始成為主流。
根據(jù)4月2日騰訊發(fā)布的《2017年度傳銷態(tài)勢(shì)感知白皮書》顯示，截止2018年2月28日，基地共識(shí)別到3534個(gè)疑似傳銷平臺(tái)，平臺(tái)參與人數(shù)高達(dá)3176萬，并且每天新增識(shí)別傳銷平臺(tái)30個(gè)左右。
互聯(lián)網(wǎng)傳銷打著創(chuàng)新的名義，通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，通過移動(dòng)支付、虛擬幣等新型手法交易給監(jiān)管帶來一定挑戰(zhàn)。具體來說，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的有以下幾種主要模式：
此類網(wǎng)絡(luò)傳銷往往以高收益為誘餌的金融投資理財(cái)項(xiàng)目進(jìn)行非法集資，涉案金額巨大，極易引發(fā)群體性事件等違法犯罪案件。
已經(jīng)崩盤的錢寶網(wǎng)，項(xiàng)目年化收益率高達(dá)50%以上，其收益組成=任務(wù)收益+簽到收益+推廣收益+體驗(yàn)任務(wù)收益。其中，拉人頭推廣收益占了很大比例，從而吸引大量投資者蜂擁而至，涉案金額高達(dá)300億，影響極為惡劣。 
近年來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項(xiàng)目層出不窮，很多都是打著創(chuàng)新的幌子，許以高額匯報(bào)，其中蘊(yùn)含非法發(fā)行、項(xiàng)目不實(shí)、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風(fēng)險(xiǎn)，造成大量資金流向境外，嚴(yán)重危害國家金融安全。由于不受國內(nèi)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回。比如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、石油幣等等。
馬來西亞MBI公司以游戲理財(cái)MFC為幌子實(shí)施虛擬幣傳銷
2017年6月，公安部門從印尼將“五行幣”系列傳銷組織頭目、重大犯罪嫌疑人宋密秋緝捕回國。“五行幣”傳銷活動(dòng)由犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，伙同他人設(shè)立深圳“云數(shù)貿(mào)”貿(mào)易有限公司，編造銷售公司原始股等謊言，自2012年11月始，非法組織開展“五行幣”傳銷活動(dòng)，涉及金額超6億元。
為了更好地讓老百姓相信五行幣的神奇暴富能力，拉攏人頭，發(fā)展更多下線。張健團(tuán)伙使出了各種洗腦手段，甚至把張健塑造成為精神領(lǐng)袖，近乎邪教一樣來地控制參與者。從而更好蠱惑他們，達(dá)到欺詐騙錢、制造混亂的目的。
打著“消費(fèi)返利”、“消費(fèi)多少返多少”、“消費(fèi)增值”、“消費(fèi)就是存錢”等口號(hào)的各類網(wǎng)上商城及線下商城，開始成為傳銷的新變種。
如已被查處的浙江萬家購物網(wǎng)，打著“滿500返500”等幌子誘使他人消費(fèi)和入會(huì)，按照資格和條件，分為普通會(huì)員、VIP會(huì)員、金牌代理、金牌代理商、區(qū)域代理商等級(jí)別，實(shí)行層級(jí)計(jì)酬，涉案人員190萬，金額高達(dá)240.45億，遍及全國31個(gè)?。ㄊ小^(qū)）的2300多個(gè)縣（市）。
另一種傳銷模式是打著“精準(zhǔn)扶貧”、“慈善互助”、“國家工程”、“民族大業(yè)”、“資本運(yùn)作”等旗號(hào)，收取加盟費(fèi)后承諾獲取高額回報(bào)的（如年收益率高于20%），基本可以認(rèn)定為傳銷。MMM金融互助平臺(tái)宣稱月收益率可以達(dá)到30%，此外，參與者發(fā)展他人加入可獲得推薦獎(jiǎng)（下線投資額的10%）、管理獎(jiǎng)以及發(fā)展“下線”的管理獎(jiǎng)：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激勵(lì)模式鼓勵(lì)會(huì)員不斷發(fā)展更多的下線。
MMM金融互助平臺(tái)傳銷組織
還記得打著“扶貧濟(jì)困、均富共生”的名目，以高收益為誘惑，發(fā)展“會(huì)員”500多萬名，涉案金額數(shù)百億的善心匯嗎？
2017年5月，天津、北京、廣西等地公安機(jī)關(guān)在公安部統(tǒng)一指揮部署下，成功打掉了編造“慈善富民總部”機(jī)構(gòu)，以“民族資產(chǎn)解凍”為由發(fā)展會(huì)員、實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人44名，“慈善富民總部”核心人員以及“鳥巢領(lǐng)5萬善款”騙局的組織策劃者陳玉英等全部落網(wǎng)。
另一騙局為民族資產(chǎn)解凍詐騙案，騙局稱中華民族歷史上各朝代滅亡后，以及國民黨潰敗臺(tái)灣時(shí)，在大陸和海外遺留保存了巨大財(cái)富。然后繼續(xù)編造說，國家要委托一些民間組織或企業(yè)對(duì)這些海外“民族資產(chǎn)”進(jìn)行解凍。通過誘騙受害人繳納啟動(dòng)資金、會(huì)員報(bào)名費(fèi)或者投資入股等實(shí)施詐騙。
從2016年10月至2017年6月，公安部專項(xiàng)打擊共打掉15個(gè)假借“民族資產(chǎn)解凍”等名義實(shí)施詐騙的團(tuán)伙。抓獲犯罪嫌疑人405名，初步查證涉案金額超過9.5億元。
騙老陷阱
這種以保健品、收藏品、投資等為載體的騙老陷阱，往往先以免費(fèi)體檢、產(chǎn)品體驗(yàn)、健康講座等形式吸引老人參與，通過套近乎、親情牌與老人拉近關(guān)系后，進(jìn)行“洗腦”式推銷。不僅給老人造成經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)影響其身心健康，進(jìn)而破壞家庭和諧與社會(huì)穩(wěn)定。
這種打著“微信營銷”、“微商”等旗號(hào)，以微信、微商為平臺(tái)，銷售低質(zhì)量、低成本商品甚至三無產(chǎn)品，通過發(fā)展微信好友成為下級(jí)，進(jìn)行層級(jí)計(jì)酬的騙局十分常見。
比如全國首例微信傳銷案--陳志華微信傳銷案，所謂的“亞洲催眠大師”陳志華，宣傳交59800元代理費(fèi)，每天只要轉(zhuǎn)發(fā)微信營銷課程，拉更多人來聽課，就能月入百萬，108天買奔馳，6個(gè)月買房，一年開上勞斯萊斯，該案涉案人員達(dá)329人，涉案金額達(dá)461萬元。
這種營銷模式以高額收益為誘餌，通過在游戲中充值獲得固定獎(jiǎng)勵(lì)，推薦更多人參與，則可以獲得更多的動(dòng)態(tài)收益。已破獲的“魔幻農(nóng)莊”游戲傳銷，在短短5個(gè)月時(shí)間里，先后發(fā)展涉及重慶、四川、廣東等28個(gè)省市的12萬余名玩家，交易金額達(dá)4600余萬元，最終全面崩盤。
文章為騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室投稿，雷鋒網(wǎng)編輯。
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